什么是认证信托和财务顾问？
认证信托和财务顾问（CTFA）是由美国银行家协会（ABA）提供的专业名称，它提供有关税收，投资，财务计划，信托和房地产的培训和知识。 CTFA证书适用于在银行，经纪，财务计划，税收或信托管理方面有职业的专业人员。
重要要点
- 认证信托和财务顾问（CTFA）是美国银行家协会（ABA）提供的几种专业称号之一.CTFA称号旨在广泛地评估和认证金融专业人士在信托和理财咨询领域的知识和能力。申请人必须满足金融行业的最低工作经验要求并通过严格的审查。 CTFA必须完成常规的继续教育要求。
了解认证信托和财务顾问（CTFA）
CTFA认证证明了您在信托，财务和咨询行业的专业知识。 要获得认证信托和财务顾问的称号，候选人必须具有最低水平的财富管理工作经验和认可的培训计划。 申请人还必须通过考试。 需要继续教育以保持CTFA的名称。
根据ABA网站，财富管理经验被定义为客户互动（无论是直接还是间接），以促进提供与信托，遗产，IRA，合格的退休计划，托管和个人资产管理账户有关的信托服务。 这种经验还可能包括在一个或多个管理，投资管理，税务，法律，财务和房地产规划服务和解决方案中提供专业服务和解决方案。 公认的是，这些服务可以以集成或专注于专业的方式交付。 请注意，员工福利信托，公司信托或证券/信托业务以及法规合规方面的经验不属于财富管理经验。
认证信托和财务顾问要求
申请人必须具有三年的财富管理经验，并满足以下其中一种培训选择：
- 持有基础，中级和高级ABA信任证书。 这些可以在ABA信托学校，ABA领导的银行内信托学校或两者的结合中在线获得。 如果申请人在线完成所有三项证书，则还需要ABA的CTFA考试在线预备课程。完成Cannon金融学院信托学校的I级，II级和III级课程，并完成坎贝尔大学的信托和投资管理学位。
或拥有：
- 五年的理财经验并拥有学士学位。10年或以上的理财经验。
ABA将专业财富管理经验定义为为客户提供有关信托，遗产，IRA，合格的退休计划，托管和个人资产管理账户的建议。 ABA还认为在行政管理，投资管理，税务，法律，金融和房地产规划方面提供专业服务也被视为专业财富管理经验。
除了满足这些要求外，申请人还必须签署ABA专业认证的道德规范声明。
认证信托和财务顾问考试
申请人必须购买考试，费用为725美元。 考试重考费用为$ 425。 考试时间为四个小时，包括200个多项选择题。 测试的知识领域包括信托和信托活动，财务计划，税法和计划，投资管理和道德。 考试还测试申请人将其知识应用于实际示例的能力。 考试期间，申请人不得使用计算器或任何移动设备。
认证信托和财务顾问续订
要保持CTFA的名称，持有人必须每三年完成45个CE积分，遵守ABA专业认证的道德守则，并支付每年249美元的续订费。 拥有两个或多个ABA认证的个人可获得续期折扣。
