什么是合规性考试？
符合性检查是对银行的定期检查，以确保银行的运作符合消费者保护法，公平借贷法规和《社区再投资法》。 合规性检查通常侧重于构成最大合规性风险的运营领域，并侧重于机构为确保合规性而制定的程序。
了解合规性考试
符合性检查是联邦存款保险公司（FDIC）进行的三种监督活动之一。 其他活动包括探视和调查。 通常进行视察，以审查新成立的机构的合规性，并审查为纠正先前违规行为而采取的行动的进展。 如果提请联邦存款保险公司注意问题，便可以展开调查。
合规性考试的阶段
符合性检查分为三个不同的阶段。 这些是检查前的计划； 现场和非现场审查和分析； 并将发现结果传达给机构的管理层。
第一个阶段是检查前计划，要求合规检查员从FDIC数据库和记录中收集可用的信息，并与接受审查的金融机构联系，以请求进一步的文件和信息。 审查员可以在此阶段尝试将他或她对信息和文件的要求的范围缩小到仅进行检查所必需的信息和文件。 审查员将通过向机构写信要求特定文件和信息的方式提出文件和信息的请求。 然后，他或她将计划并准备考试。
依从性检查的审查和分析阶段使检查员可以仔细评估和评估相关机构使用的依从性管理系统。 如果发现任何违反联邦消费者保护法律法规的行为，他或她将予以记录，并进一步记录合规管理系统中的任何弱点。 他或她将通过分析机构财务运作的类型，复杂性和水平来开始此阶段。 这将使审查员可以确定审查范围，并在最需要的地方部署资源，并确定任何法律或法规违反行为可能对消费者造成伤害的风险。
最后，审查员必须将其发现传达给机构领导。 这包括提出建议，并让管理层在必要时采取纠正措施。 通常，调查结果将在退出会议期间与董事会或其他管理层成员进行沟通。
