成为财务顾问的基本要求是他们所从事的金融领域的知识，但是真正的专业能力还需要更多。 实际上，财务顾问必须戴上许多帽子才能有效地完成工作，而那些将这一领域视为职业的人应该了解顾问的日常生活是怎样的。
在金融行业工作的任何人都可以告诉您，成为一名成功的顾问的第一步是获得有关您打算工作的金融各个方面的力学知识的良好教育。 在某些情况下，这可以是学士学位或硕士学位，或者是专业证书（例如，经过认证的理财规划师称号），或者对于那些希望专注于特定类型的金融产品的人来说，只是一两个许可证。 但是，在您开始财务顾问职业之前，您甚至还不会开始在该领域进行真正的教育。
财务顾问的典型日子
通常，财务顾问的工作日通常从早开始，通常持续到晚上，特别是对于那些刚接触该行业的人。 典型顾问的日程安排通常包括以下内容：
- 勘探 – 勘探方法和数量在很大程度上取决于顾问的情况。 一个新成立的专业人士，没有生意往来，可以通过建立推荐网络或亲自与潜在客户会面，每天至少花费一半的时间以一种或另一种方式夯实路面。 那些从一个充满希望的潜在市场开始的人们将花费大量的时间与这些人互动。 例如，在另一家公司工作了很长时间的新顾问可能会专注于为该公司的员工发起活动以发起业务。 其他现代方法包括建立强大的数字形象和撰写博客。 为现有客户提供服务 –随着顾问建立自己的业务簿，他们的重点将逐渐从获取新业务转向为现有客户提供服务。 许多知名的顾问在开始新业务之前，都会通过审查客户投资组合，回答客户查询并解决悬而未决的问题来开始新的一天。 大多数公认的顾问都会告诉您这种方法是产生新业务的最佳方法，因为获得优质服务的客户会很乐意推荐。 行政杂务 –尽管通常可以为客户提供服务，但任何准顾问都应准备在工作日的大部分时间里处理官僚主义的任务，例如合规报告，更新客户记录，处理工单和处理其他记录保存程序。 在这里可能应该说，大多数成功的顾问能够持续保持头脑中的大量细节。 财务计划 –尽管这看起来似乎很明显，但是您将不得不花一些时间向客户提供核心商品和服务-有时这可能很难适应您的日程安排。 将数据输入财务计划或税收计划可能是一个漫长而乏味的过程，需要对细节的高度关注。 即使是那些付钱给别人去做这个数据输入部分的人，也必须密切监视这个过程。 继续教育 –财务计划中这一不可回避的要素可以远远超出行业或证书教育要求的纯粹满足，包括投资和产品研究。 许多证券和保险工具在卖方批准顾问出售它们之前，都需要接受特殊培训。 一些顾问经常参加为期一周的主题为主题的研讨会，或者继续获得新的称号，以提供其客户所需的服务水平。 这不仅耗时，而且在某些情况下也很昂贵。
人为因素
如您所料，任何财务顾问工作的另一个也是最重要的要素是建立和管理客户关系。 首先，在勘探阶段创造专业印象，在计划阶段实现您的承诺，并与他们保持联系。 当然，有时这可能是一个真正的挑战，例如，当一位被父母剥夺继承权的客户打电话给您，并大声疾呼说，他或她会因此而起诉您，即使您的参与度不容小less 。 您教育客户并说服他们做正确的事的能力将极大地影响您在这项业务中的整体成功以及潜在的责任。
客户并不是您唯一需要与您保持联系的人。 您将必须学习如何与批发商，合规官，监管官员和客户服务代表进行对话，并与他们协商或协商，他们可能会或可能不会在需要时为您提供帮助或与您合作。 您保持商誉的能力可能意味着在给您带来重大不便和业务损失与平稳运行之间有所区别。
如何准备
底线
您作为财务顾问的工作将不仅仅涉及管理投资组合或完成销售。 勘探，市场营销，客户服务，合规性，管理和教育也将成为您日常工作的一部分，而您将这些内容有效地整合到计划中的能力最终将决定您的业务成功水平。 有关成为财务顾问的更多信息和资源，请访问财务规划协会，全国个人财务顾问协会或CFP理事会。 （有关阅读，请参阅“财务顾问职业：优点和缺点”）
