删除的定义
删除是从金融业监管局（FINRA）的公共记录中消除对证券经纪人提出的正式客户投诉的行为。 这些关于经纪人的记录被保存在中央注册托存（CRD）系统中，以监视经纪人的专业行为。 认为在CRD中对他或她注册了不正当投诉的经纪人，可以采取行动消除黑标。 任何经纪人都希望有一个干净的记录来帮助执行他或她的业务。
分解指数
提交给FINRA的关于经纪人行为不当的客户投诉将被输入CRD系统，放置在FINRA的公共BrokerCheck网站上，并记录在经纪人的U-4表格中。 也许不公平的是，无论是否确定经纪人确实有任何不当行为，都会公开投诉。 即使稍后放弃投诉或FINRA仲裁员得出结论认为投诉没有根据，该投诉仍将出现在BrokerCheck中。 除非经纪人成功地让FINRA消除投诉，否则它将一直存在。
清除不容易
删除投诉的程序受FINRA规则12805和2080的约束。FINRA称删除删除为“非常规措施”，因此经纪人从盯着要爬的高墙开始。 经纪人必须与仲裁小组举行面对面或电话会议以辩护他的案件； 然后，该小组必须同意将案件转交给另一组裁决人，如果他们同意经纪人的话，则必须返回FINRA寻求删除不希望的记录。 整个过程可能需要10个月的时间。
截至2018年2月，FINRA已就删除表格提出了修正案。 这些修正案如果获得通过，将使申诉的清除变得更加困难。 在新规则中，只有当面听证会（电话会议不听证）； 支付至少$ 1, 450的费用; 提出清除要求的期限为一年； 需要一致决定而不是当前多数决定； 并说服仲裁小组说客户投诉“没有投资者保护或监管价值”。 这种描述的模糊性只会增加墙壁的高度。
在FINRA的辩护中，以钱谋生的经纪人表明，他们并不总是遵守道德规范。 BrokerCheck中潜在的长期（甚至永久）条目可能会对它们产生不良影响，这会阻止非专业行为。 这也许就是经纪人的撤资过程已经令人生畏的原因，而FINRA的目标是使这一过程更加艰巨。
