有时，您需要将投资组合从一家经纪公司转移到另一家经纪公司。 也许您的老经纪人倒闭了，或者他们提高了利率，而您想去一个成本更低的地方。 或者，您已经决定在线开设一个帐户并自己进行交易，或者甚至允许自动交易顾问算法代表您进行交易。
重要要点
- 投资者可能出于多种原因决定更换经纪人，并且有自动化的系统可以轻松转移大多数类型的投资。要将股票从一个经纪人转移到另一经纪人，两个经纪人都必须是National Securities Clearing Corporation的成员。 自动客户账户转账服务（ACATS）允许自动转账股票。将接管投资组合的经纪人将通过与当前经纪人进行通信来启动转账。 并非所有类型的投资都能在经纪人之间轻松转移，例如前经纪人的年金或专有投资，这需要进一步的转移步骤。
库存如何移动
普通股通常是通过称为自动客户帐户转移服务（ACATS）的基于软件的系统从一个经纪人转移到另一经纪人的。 在ACATS之前，使用了手动传输系统，该系统花费的时间更长，而且容易出现人为错误。
美国国家证券结算公司（NSCC）开发了ACATS，可以转让股票，债券，现金，单位信托，共同基金期权和其他投资产品。 但是，只有符合NSCC资格的会员和美国存托信托公司会员银行才能使用ACATS。
交付股票的公司和接收股票的公司在ACATS系统中都有各自的责任。 例如，如果股东希望将他或她的普通股从公司A转移到公司B，公司B首先将负责联系公司A要求转让。 一旦公司B提交了带有说明的转移请求，公司A必须要么验证指令，要么在三个工作日内做出例外回应。 如果没有例外，公司A在确认请求后有四天的时间完成转移。
尽管ACATS大大减少了手动转移带来的错误，但建议投资者在转移前后保持自己的记录并确保投资组合的准确性。
验证包括确认客户的姓名和社会保险号与公司B提供的信息相匹配。在收到转账请求和验证后，公司A必须取消所有未结订单，并且不能接受客户帐户上的任何新订单。 公司A还必须将转账指示连同公司的证券头寸列表和帐户中的任何余额一起退还给公司B。
搬家经纪人之后
转让股票后，公司B负责向股东进行所有报告。 经纪人必须每季度至少为客户提供一次财务报表。 专家还建议客户保留适当的记录并进行自己的计算，以再次检查所有资产是否已正确转移和核算。 一旦客户帐户信息正确匹配，并且接收公司决定接受该帐户，则发送公司将采取 大约三天时间将资产转移到新公司。
流动资产的限制
无法通过ACATS系统的证券有几种。 年金无法通过系统转移，因为这些资金是由保险公司持有的。 要转让年金记录代理人，客户必须填写正确的表格以进行更改并启动流程。
其他不符合条件的证券取决于接收经纪公司或银行的规定。 许多机构拥有专有投资，例如共同基金和另类投资，可能需要清算并且可能无法通过新经纪人进行回购。 此外，某些公司可能不会转让在柜台交易（OTC）的未上市股票或金融产品。
