建立Riskalyze的前提是，可以将投资者的风险承受能力量化为单个数字，然后将其用于创建与该承受能力匹配的投资组合。 它是由亚伦·克莱因（Aaron Klein），迈克尔·麦克丹尼尔（Michael McDaniel）和马特·皮斯通（Matt Pistone）创立的，他们对风险分析的应用有着共同的愿景。 该公司总部位于加利福尼亚州奥本，受到顾问的欢迎，他们发现了单一编号系统以及一种简单有效的营销产品和制作客户资料的方法。 过去，人们一直在努力量化风险，以作为推销产品或服务的一种方式。
（有关更多信息，请参阅： Riskalyze获得2000万美元的资金来改善Advisor Tech 。）
风险如何运作
它提供的服务允许顾问向客户询问与财务风险有关的问题列表，然后根据这些答案分配一个编号。 获得专利的风险数字技术利用一种计算平台，该平台于2002年获得了诺贝尔经济学奖。顾问可以使用该程序生成的数字来制作包含正确风险量的投资组合。 他们还可以使用它向客户表明，他们在当前投资组合中承担的风险可能比他们意识到的要多。
Riskalyze提供了风险问卷。 提交后，顾问将直接将其客户的投资选择输入程序。 顾问发现该程序在编译复杂数据时特别有用，因为单个数字比理论风险分析更容易出售。 因此，该公司在投资顾问领域取得了显著成就。
Riskalyze将其产品推销给注册投资顾问（RIA），独立经纪商，混合顾问，RIA网络，计划和账户保管人，清算公司和资产管理人以及本地银行。 该公司的产品帮助顾问在2012年建立了超过20亿美元的投资组合。目前，目前尚无具体计划开始在美国以外的市场营销产品或将私人公司公开。 （有关更多信息，请阅读《 管理客户风险：风险分析》 。）
可用工具
该公司还提供了一个称为AutoPilot的自动投资程序，该程序可用于管理零售和退休帐户及计划。 其他产品包括合规性云，这是一个全面的合规性程序，可以自动监视顾问的业务记录，并在违反法规时发送警报。 该模块使顾问可以搜索他们的业务簿，并在出现问题之前快速找到不匹配的目标，过于集中的职位以及其他潜在问题。 它还可以帮助顾问自动执行工作流程，并根据各种标准智能地确定帐户的优先级。
除了将风险量化为单一风险外，Riskalyze程序还允许顾问使用广泛的场景（例如市场崩溃或利率跳跃）对投资组合进行压力测试。压力测试工具使客户可以查看哪里他们的投资组合以及如何减轻这些风险是脆弱的。 该程序的投资组合映射模块为顾问提供了一种方式，可以以95％的准确度进行预测，从而确定给定客户的投资组合是否会实现客户想要的回报。 这些独特的工具从外部吸引了许多公司投资兴趣，从发行到2016年底的最新一轮融资，其金额稳步增长。
MoneyGuidePro集成
2016年11月，PIEtech宣布将其MoneyGuidePro财务计划软件与Riskalyze集成在一起。 集成将允许任一程序的用户从另一个程序启动一个系统。 PIEtech总裁Kevin Knull表示：“通过将Riskalyze近期时间范围风险分析工具与MoneyGuidePro的整体长期风险分析方法结合使用，顾问将能够更好地评估客户当前的风险敞口和真实风险承受能力。”一份声明。 （有关更多信息，请参阅： 技术如何帮助财务顾问 。）
