投资顾问注册存款是什么意思？
投资顾问注册存放库（IARD）是一个电子系统，通过该系统，投资顾问可以自行注册并向美国联邦证券交易委员会（SEC）和州级监管机构提交所需的报告和披露。
了解投资顾问注册资料库（IARD）
IARD拥有超过260, 000名投资顾问的信息。 该托管人的目的是改善对投资顾问的监控和监管，并向公众提供有关他们的专业信息。
SEC和北美证券管理人协会赞助了IARD，而金融业监管局（FINRA）则负责开发，运营和维护该系统。 SEC对管理资产超过100万美元的顾问进行监管，而州监管机构通常对管理较少资产的顾问进行监督。
投资顾问使用IARD提交其统一的《投资顾问注册申请表》，即表格ADV，正式将其注册为投资顾问。 他们还将其用于年度注册和续订以及费用和表格处理。 投资顾问代表也通过IARD进行注册。 希望退出其注册所在的某些或所有司法管辖区的投资顾问必须使用IARD提交ADV-W表格。 IARD与中央交易登记系统类似，经纪人和代理商必须先注册才能进行其业务。
公众如何使用IARD
表格ADV包含关键信息，这些信息可能对可能对正在考虑与之开展业务的投资顾问有疑问的公众成员有所帮助。 投资顾问通过IARD提交的ADV表格备件可通过投资顾问公开披露网站向公众公开。 在那里，公众可以验证与他们合作的投资顾问是否确实注册并可信。 对于任何与投资顾问合作的人来说，这一验证都是重要的一步。
IARD维护的信息还可以帮助人们确定所使用的投资顾问是否具有符合其标准和期望的凭据和经验。 向公众公开的信息包括顾问的专业背景，例如工作经历，专业任命，通过的行业考试以及其他商业活动。 还可以获取诸如在现有公司中注册了多长时间以及之前在哪些公司中注册的信息。 公众还可以查看顾问是否受到纪律处分或被停职，或者顾问的主要人员是否曾受到纪律处分。
