什么是投资理念
投资理念是有效投资方式的具体观点，计划或想法。 投资建议通常涉及投资顾问的专业知识和建议，他会根据个人情况建议不同的投资。 专业的投资组合经理还围绕针对特定风格的投资策略和构想建立有针对性的投资组合。
分解投资理念
投资理念和投资策略构成了投资决策的基础。 个人投资者通常会向专业财务顾问寻求帮助，以帮助他们建立短期和长期投资计划。 财务顾问可以使用多种工具为投资者分析和制定投资策略。 这些计划通常基于资产类别风险和现代投资组合理论。 全面的投资计划还可以将管理的资金的使用集成到一起，这些管理的资金基于针对特定策略管理的目标投资理念。
现代投资组合理论
现代投资组合理论可以帮助建立个人投资计划的框架。 现代投资组合理论表明，投资者可以建立优化的投资组合，以提供多样化和风险承受能力。 通过根据资本市场线的建议进行分配，投资者可以使用单个证券或基金来歪曲其分配，以匹配其风险承受能力，这可能是保守的，适度的或激进的。
资产类别风险
资产类别投资可以使用自下而上的基础来发展投资理念，从而帮助投资者填写投资组合。 通常，资产类别与某些有助于投资和投资组合构建的风险水平相关。 保守的投资者或即将退休的投资者倾向于选择风险较低的信贷投资的较高配置，而更具进取心的投资者则通过较高的股权配置来寻找风险较高的投资组合。 一旦确定了风险状况和投资类别细分，投资者将找到一系列投资思路和产品选择。 通常，这种类型的投资专注于寻找适合某些样式规格的投资想法。
风格投资
风格投资可能是建立多元化投资组合的重要组成部分。 保守投资可能包括针对货币市场基金，贷款产品，高收益公司债券，高质量公司债券和政府债券投资的产品风格。 更具侵略性的股权投资可能包括成长型股票，价值型股票，收益型股票或专注于特定市值的基金。 投资经理可以使用定量和定性技术来为他们的投资组合产生投资思路和投资策略。
在某些情况下，投资者也可能选择资产配置策略与其推荐配置相匹配的平衡型基金。 通过管理分配给多个资产类别的综合投资组合策略，平衡资金可以代替识别个人资产的方式。
