目录
- 独立企业的成长
- RIA更快乐，赚更多钱
- 在经纪处开始职业生涯？
- 底线
DIY不仅适合投资者-财务顾问也越来越多地走独立路线，从而改变了一个长期由大型经纪公司和电线厂主导的行业。 事实证明，顾问很高兴他们做出了改变。 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）的施瓦布顾问服务公司（Schwab Advisor Services）进行的一项调查中，超过90％的受访者表示，他们对自己决定单独进行调查并不感到遗憾。
Schwab Advisor Services高级副总裁，销售和关系管理主管乔纳森·比蒂（Jonathan Beatty）表示：“独立顾问是咨询行业的成长故事。” “随着越来越多的顾问选择采用独立模式，我们将继续看到动力，这将使我们充满信心，因为这是为客户提供服务的更好方法，同时也提供了建立和发展自己的东西的机会。 ”
重要要点
- 财务顾问拥有越来越多的选择权，可以独立作为注册投资顾问（RIA）而不是成为公司的雇员来进行抵押。成为RIA可以给您带来独立性和灵活性，而您不必在经纪人之间分享佣金或支付办公桌空间，您将失去的是大型公司的行政，销售和市场支持，办公空间，培训以及财务，监管和法律支持，但独立的RIA往往会报告自己更快乐，可以赚到更高的收入。
独立咨询公司的增长
倒退几年，大多数财务顾问都与一家较大的公司联系在一起，无论是大型华尔街银行还是区域经纪行。 但是在最近几年中，在提供交易，清算和其他服务以支持该业务模式的查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）和提供财富管理的Dynasty Financial Partners等公司的帮助下，更多的顾问正在飞跃成为独立顾问。和技术平台，供特定的独立财务咨询公司使用。
预计RIA市场将在未来几年保持强劲增长，嘉信理财及其包括富达投资（Fidelity Investments）和TD Ameritrade在内的一些同行的业务在最近有所回升，这要归功于一波经纪人从美林（Merrill Lynch）和摩根士丹利（Morgan Stanley），旨在获得对自己业务的更多控制权。 信托规则的变化也促使RIA商业模式的增长。 例如，Cerulli Associates预测，到2020年，RIA可以控制的资产超过主要经纪人的总和。
RIA更快乐，赚更多钱
在2018年3月发布的独立顾问大二研究中，嘉信理财咨询服务公司对独立财务顾问进行了民意调查，结果发现在做出这一飞跃的人中，大多数人（超过90％）表示不后悔，并且会做出相同的决定。再次。 而且，那些接受调查的受访者表示，自从独立后，他们会更快乐。 调查发现，RIA不仅从独立带来的自由中受益，还从收入的角度受益。十分之七的人说，自独立以来，他们增加了收入。
94％的民意测验者表示，成为RIA是出于对客户正确做事的渴望，而73％的受访者表示，要与客户建立更好的长期关系。 至少与施瓦布（Schwab）的调查一样，“按客户的想法做正确的事”似乎正在获得回报。 该调查发现，近一半的顾问（即48％）认为与受托人合作对客户而言是最重要的利益，而顾问则表示，独立后，他们平均保留了87％的客户。
RIA是否仍应开始从事经纪业务？
做出让一家大公司成为自己的企业主的舒适和保护交易的决定可能令人生畏，但是一旦财务顾问决定采取行动，他们就不会为自己的成功而rest惜。 施瓦布发现，三分之二的顾问表示，决定改用RIA模型花了不到三年的时间，而当他们这样做时，90％的顾问在一年之内就完成了转换。 毫不奇怪，该调查中的大多数顾问都是从一家提供全方位服务的银行或经纪公司开始的，或者是在过渡到独立模式之前受雇于国家或地区经纪商的。
在那些开始于银行或经纪公司的公司中，有33％的人说他们选择那条路来获得必要的经验。 尽管这种职业道路在刚进入财富管理行业的新顾问中仍然很普遍，但Schwab顾问服务公司和Dynasty Financial Partners却为年轻顾问找到了另一种选择。 Dynasty公司总裁兼首席执行官Shirl Penney表示，独立学习就像学习外语一样，并指出顾问越来越希望独立，但并不孤单。
底线
走向独立有其优点和缺点。 向行业中日益增长的RIA支持服务表明新的财富管理人员可以在支持企业家的社区中找到独立的成功。
