什么是全国个人理财顾问协会（NAPFA）
全国个人理财顾问协会（NAPFA）是针对美国收费的理财顾问的专业协会。 NAPFA成立于1983年，要求其成员遵守该组织的道德守则，并每年接受一次基准宣誓。 会员必须向客户提供独立，客观的财务建议，并坚持理财规划专业的最高标准。 他们必须通过收费而不是佣金赚取收入。
分解全国个人理财顾问协会（NAPFA）
财务规划师大致可分为两类：1）那些因向客户推荐特定投资而获得佣金补偿的人，以及2）那些因提供客观投资建议而收取费用的人。 NAPFA要求向其成员收取费用而不是佣金，因为以佣金支付的顾问会推荐其获得最高佣金的投资，而不是推荐给客户的最佳投资。 通过按小时收费或根据客户管理资产的百分比收取费用，顾问的激励措施与客户的激励措施保持一致。 还禁止NAPFA成员收取将客户转介给另一位专业人员的介绍费。 NAPFA的规定值为：
- 成为为个人和家庭提供独立，客观的财务建议的灯塔，成为为公共利益提供金融服务的冠军，成为新兴的财务规划专业的标准承担者。
全国个人理财顾问协会：主要政策
NAPFA具有三个关键的政策问题/立场，这些问题/立场支配成员的行为并告知其总体任务：
- 认可和监管财务计划统一的受托照管标准更大的投资顾问监督
NAPFA对其成员还有其他要求。 他们必须努力提供客观的建议，并避免在他们不了解的领域提供建议。他们必须对所有客户信息保密，除非客户授权共享信息。 NAPFA成员必须获得继续教育学分才能保持其知识和技能的最新水平。 加入NAPFA的财务顾问必须在与客户的互动中保持透明，并尽最大努力确保客户了解如何管理其资金。 NAPFA成员还必须采取对NAPFA和财务规划专业都产生积极影响的方式行事。 要成为会员，请参阅NAPFA的申请流程。
全国个人理财顾问协会：资源和活动
NAPFA的网站为金融顾问和投资者提供了多种资源，例如“寻找顾问”功能，消费者金融教育资源以及收费顾问和顾问选择指南。 NAPFA举行会员大会，会议的特色是专业发展和交流机会，虚拟学习资源，奖励以及与其他顾问见面，互动和向他们学习的机会。
