随着金融证券变得越来越复杂，人们不仅对了解这些证券定价的复杂数学模型，而且能够增强这些证券以产生利润和降低风险的需求不断增长。 这些人被称为定量分析师，或简称为“数量”。
由于这项工作具有挑战性，即数学，金融和计算机技能的结合，因此对量子力学的需求很大，并且能够获得很高的薪水。 ，我们将了解他们的工作，他们在哪里工作，他们赚了多少，需要什么知识以及这是否适合您的职业。
他们做什么
定量分析师设计并实施了复杂的模型，使金融公司可以对证券进行定价和交易。 他们主要受投资银行和对冲基金的雇用，除金融软件和信息提供者外，有时还受商业银行，保险公司和管理咨询公司的雇用。
直接与交易者合作，为他们提供定价或交易工具的数量通常被称为“前台”数量。 在“后台”，Quants将验证模型，进行研究并制定新策略。 对于银行和保险公司来说，工作更多地集中在风险管理上，而不是交易策略上。 前台人员的职位通常压力更大，要求更高，但报酬更高。
数量需求很高，并受到多种趋势的驱动：
- 对冲基金和自动交易系统的快速增长流动性和非流动性证券的复杂性不断增加，需要使交易员，会计师和销售代表能够使用定价和风险模型。持续寻求与市场无关的投资策略。
定量分析师做什么？
他们在哪里工作
定量分析职位几乎完全在具有交易业务的主要金融中心中找到。 在美国，这将是纽约和芝加哥，以及对冲基金聚集的地区，例如波士顿和斯坦福德。 在整个大西洋地区，伦敦占主导地位，在亚洲，许多量化指标正在香港，新加坡，东京和悉尼以及其他区域金融中心开展业务。
尽管这些城市集中了很多人，但在全世界都可以找到量化指标–毕竟，许多全球公司分析和/或交易复杂的证券，从而产生了对量化指标的才智和能力的需求。 但是，在休斯敦或旧金山工作的量化人员所面临的问题是，变化的雇主很可能意味着城市的变化，而在曼哈顿工作的量化人员应该能够面试并在他们以前工作的一英里或两英里内找到工作。
他们赚了什么
金融领域的补偿往往很高，因此定量分析遵循了这一趋势。 找到职位的薪水为$ 250, 000或以上，并有奖金，达到$ 500, 000以上的情况并不少见。 与大多数职业一样，找到高薪工作的关键是一份简历，内容丰富，包括知名雇主，并依赖招聘公司和专业网络来寻找机会。
收入最高的职位是对冲基金或其他贸易公司，部分薪酬取决于公司的收入，也称为盈亏。 在薪级表的另一端，入门级量化职位可能只赚取125, 000美元或150, 000美元，但是这种类型的职位提供了快速的学习曲线，并为将来的职责和薪资增长提供了很大的空间。
同样，一些较低薪的量化职位更可能主要是量化开发人员，这更多是软件开发职位，在该职位中，个人不需要具有足够的数学和财务专业知识。 一个优秀的量化开发人员当然可以赚到25万美元，但这大约相当于薪酬补偿的总和。
尽管薪酬水平很高，但仍有一些量化指标人士抱怨说他们是华尔街上的“二等公民”，没有像对冲基金经理或投资银行家那样赚几百万美元的薪水。 可以看到，财务上的成功总是相对的。
他们知道什么
许多金融证券，例如期权和可转换债券，在概念上很容易理解，但很难精确建模。 由于这种隐藏的复杂性，量化中最受重视的技能是与数学和计算相关的技能，而不是与金融相关的技能。 量化人员解决复杂问题的能力使他们变得有价值，而不是他们对公司或市场的特定了解。
量化人员应了解以下数学概念：
- 微积分（包括微分，积分和随机）线性代数和微分方程概率和统计
关键财务主题包括：
- 股票和利率衍生品，包括外来信用风险产品
一些量化专家将专门研究特定产品，例如商品，外汇或资产支持的证券。
软件技能对于工作绩效也至关重要。 C ++通常用于高频交易应用程序，离线统计分析将在MATLAB，SAS，S-PLUS或类似软件包中进行。 定价知识也可以嵌入使用Java，.NET或VBA创建的交易工具中，并且通常与Excel集成在一起。 蒙特卡洛技术至关重要。
大多数公司都在寻找至少一个硕士学位或最好是博士学位。 在“定量”学科中，例如数学，经济学，金融或统计学。 金融工程或计算金融硕士学位也是量化职业的有效切入点。 通常，MBA本身不足以获得量化的职位，除非申请人除了在现实世界中具有扎实的经验外还具有非常强的数学或计算技能。
虽然大多数金融证书（例如CFA）可能不会为准量化人员的简历增加太多价值，但其中一个可能是量化金融证书（CQF）。 可以通过全球远程学习参加为期六个月的强化课程。
合适的职业？
显然，“正确的东西”必须是定量分析师。 它既需要掌握复杂和抽象数学领域的知识能力，又要有能力应对似乎难以克服的挑战，而这一切都需要承受巨大的压力。 这是只有少数人能够胜任的事情。
但这并不意味着每个有能力成为量化指标的人都应该成为一个。 面临的财务问题非常抽象且狭– –量化分析师不会阅读年度报告，与管理层见面，拜访业务，与股东交谈等。他们的大部分时间都花在在屏幕上使用计算机代码和数字。
具有较强分析能力的个人在许多不同的金融领域都很有价值，例如经济和金融分析。 每天必须与最佳和最聪明的竞争者竞争可能并不是最快的方法，特别是对于那些具有更广泛的技能和兴趣并且渴望管理的人而言。
另一个问题是许多博士学位。 来自学术环境的量子发现他们错过了研究环境。 除了要几个月研究问题之外，必须在几天或几小时内找到解决方案。 这通常会阻止该领域的任何突破。 尽管如此，定量分析的成功很大程度上仍取决于知识，才华，才能和奉献精神，而不是销售，建立网络或参与政治的能力，而从事该领域工作的人之所以在这里工作，是因为他们能做好工作。 许多人发现这种环境令人耳目一新。 （有关阅读，请参阅“成为量化交易者的步骤”）
