什么是破产风险？
破产的风险是个人通过投资，交易或赌博损失大量金钱的可能性，以致无法收回损失或继续损失。 破产风险通常计算为损失概率，也称为“破产概率”。
了解废墟的风险
破产风险可以通过高级财务建模来识别，并表示为概率。 计算破产风险所涉及的财务建模方法的复杂性通常取决于全面交易组合中涉及的投资数量和种类。 从根本上讲，赌博和投资破产的风险并没有太大不同，它取决于下注了多少赌注（投资）以及有多少资本来缓冲可能的损失。 主要区别在于投资不是零和投注。 每种投资都有不同的风险特征和支付概率，其中有些会冒险所有资本，有些则保证无论业绩如何都能获得本金的回报。
控制破产风险
发展多元化的概念部分是为了减轻破产的风险。 对于多资产投资组合来说，建立风险管理策略非常困难，因为整个投资组合中涉及的投资场景数量不限。 某些投资，例如债券和基金，具有大量的历史数据，可以广泛分析给定各种参数的概率。 诸如定制衍生工具之类的其他工具通常是唯一的，有时很难对其进行适当的暴露分析。 最重要的是，总是有黑天鹅事件可以颠覆最复杂的风险管理模型。 因此，大多数投资者都依赖资产分配模型，该模型将基本水平的资本投资于无风险或极低风险的资产，同时在投资组合的其他领域进行较高的风险押注。
可以根据投资者和所涉及的投资类型定制风险管理计划。 风险管理计划会因学科的不同而有所不同，在金融行业中针对投资管理，保险，风险投资等开发了一些标准实践。 金融业中所有类型的投资场景的法规通常都要求进行机构风险管理，并且广泛采用了最佳做法，例如积极监控交易对手风险等领域。 但是，投资组合中的个人风险管理通常被忽视或计算错误。
