什么是82系列?
82系列是一项认证,使代表发起人组织的金融专业人员能够为客户交易私人证券。
了解系列82
82系列是针对私人证券交易的认证。 它的创建是根据1999年的《格拉姆-里奇-布莱利法案》(Gramm-Leach-Bliley Act)授权的。2001年,美国证券交易委员会(SEC)影响了将82系列交易能力与7系列和62系列的保护范围分开的规则。 -《里奇-比利利法案》(Leach-Bliley Act)废除了并修订了《格拉斯·斯蒂格尔法案》(Glass Steagall Act)中的许多立法,从而扩大了商业银行的服务能力。 结果,商业银行可以提供更加多样化的服务,并且可以更轻松地与经纪交易商合作,为客户提供证券交易。 82系列是从这一运动中创建的,并建立了仅针对注册代表进行的私人证券交易的个人许可证。
82系列考试
82系列考试也称为私人证券发行代表考试,由金融业监管局(FINRA)赞助,并在全国的考试中心进行管理。 该考试侧重于私人证券和私募交易。
82系列认证可以与注册代表的其他FINRA认可的许可证一起使用。 82系列为私有证券市场提供了清晰划定的尽职调查和测试,为私有证券市场的运营活动和交易效率增加了额外的可信度。 82系列允许代表作为主要发行的一部分进行私募证券的交易。
测验由150分钟内的100个多项选择题组成。 通过考试的分数必须达到70%或更高。 82系列没有任何先决条件,仅要求个人由SEC注册组织赞助。
该测试包括以下四个部分的材料:
本节完全涵盖了市场上所有类型的证券。 它包含有关股票,债务,资产支持证券,房地产投资信托,普通股和优先股以及权利和认股权证的详细信息。 它还包括有关投资公司,其结构以及不同基金变动的信息。
第二部分详细介绍了涉及证券的私募机制。 它还讨论了承销承诺,融资建议,分配和定价。 第二部分中的其他主题包括私募的市场营销和广告,交易和交易,以及1933年《证券法》和1934年《证券交易法》的规定。
第三节对公司证券的分析测试。 此分析包括资产负债表的损益表和股本证券的现金流量表。 它还全面包括债务分析,包括债券评级,看涨准备,利率风险和收益率曲线等主题。 第三部分还包括全面的市场主题,例如财政政策,联邦储备委员会和经济。 最后,它讨论了投资计划的功能,例如适用性,投资目标,约束,风险,投资组合的构建和税收处理。
第四部分讨论帐户文档和监管期望。 这包括客户帐户表格,投资披露,文件,向美国证券交易委员会提交的监管文件以及FINRA规则。
系列82许可
82系列的范围非常广泛,要求被许可人完全低估了如何分析,承销和提供给投资者的所有类型的股本,债务和其他证券。 私人证券和私募是仅提供给选定的一组投资者的投资。 但是,其产品的结构遵循公共市场中使用的类似结构和技术。