在某些情况下，经纪公司会根据投资者的投资组合构成，风险承受能力和投资方式提供预期的市场收益率。 根据计算中考虑的因素，对预期市场回报率的单独估计可能会有很大差异。
对于那些不使用投资组合经理的人，主要指数的年回报率可以提供对未来市场表现的合理估计。 对于大多数计算，预期市场回报率是基于诸如S&P 500，道琼斯工业平均指数或道琼斯工业平均指数或纳斯达克指数等指数的历史回报率。
市场风险溢价
预期市场回报率是风险管理中的重要概念，因为它用于确定市场风险溢价。 反过来，市场风险溢价是资本资产定价模型（CAPM）公式的一部分。 投资者，经纪人和财务经理使用此公式估算给定投资的合理预期回报率。
市场风险溢价代表可归因于股市波动的总收益的百分比，并通过将预期市场收益与无风险利率之差计算得出。 无风险利率是政府发行的国库券（T-bills）的当前收益率。 尽管没有一项投资是真正无风险的，但由于政府债券和票据是由美国政府支持的，因此几乎被认为是可以防故障的，因为这不太可能违约。
例如，如果标准普尔500指数去年产生了7％的回报率，则该比率可用作该指数所代表的公司进行的任何投资的预期回报率。 如果短期国库券的当前收益率为5％，则市场风险溢价为7％至5％或2％。 但是，根据个人股票相对于市场的波动性，个人股票的收益可能会更高或更低。
