金融行业监管局（FINRA）规则3210取代了先前使用的纽约证券交易所规则407，并于2016年4月获得美国证券交易委员会（SEC）的批准，并于2017年4月推出，以确保会员公司，经纪人和顾问保持道德标准。
这意味着在宣布您在工作或注册所在地以外的金融机构新开设的帐户中的个人权益时，投资行业的规则已发生变化。 根据FINRA，新规则3210取代了NASD规则3050，合并的NYSE规则407和407A以及合并的NYSE规则解释407/01和407/02。 这是新规则的介绍，它对顾问和经纪人意味着什么。
新规则有哪些要求？
尽管该规则可能是新的，但监管标准却不是。 该规则取代了由美国证券交易商协会（NASD）强制执行的规则3050，以及纽约证券交易所的类似规则。 以前的规则指的是为关联人进行的交易或由关联人进行的交易，而新规则则对现有政策进行了扩展。
规则3210旨在管理由顾问和经纪人在非受雇或注册成员公司的公司开设或建立的账户。 财务顾问和经纪人与雇主的账户很容易受到监控。 新规则侧重于与其他经纪交易公司的外部帐户。 它要求所有获得许可的员工声明在其他金融机构持有的投资帐户。 根据新规定，顾问和经纪人还必须以书面形式通知其雇主开设新账户的意图，并在拥有财务或实益权益的情况下宣布所有账户。 （有关更多信息，请参见： 金融监管机构：他们是谁，他们做什么 。）
现在，如果所有员工希望在发生证券交易的任何其他金融机构开立或维护投资帐户，并且必须在开立和维护该帐户中拥有实益，则必须宣布其意图并获得雇主的事先书面同意。 。 顾问和经纪人还必须以书面形式将其关联人在其雇主以外的其他金融机构开设的任何账户通知其雇主。 关联人包括与雇员有关系的人，例如配偶，子女和其他家庭成员。 （有关更多信息，请参阅： 您应该从财务顾问那里获得的道德标准 。）
规则3210对顾问和经纪人意味着什么？
新规则将与标准交易审查和调查实践结合使用（根据现有FINRA规则3110）。 FINRA成员所已经负责管理其业务中的利益冲突，并按照现行FINRA规则保持对帐户的监督。
成员公司可以在任何给定时间要求员工提供帐户文件的副本，例如交易确认书和帐户对帐单。 因此，顾问和经纪人应保留所有帐户信息和交易记录。
受新规则约束的不仅是新建立的帐户。 如果一名员工拥有现有帐户并成为成员公司的新雇员，则将要求他们声明此类帐户。 在FINRA成员公司受雇后的30个日历日之内，该员工必须获得其雇主的书面同意以维持账目。 还要求新员工将其新的联系和在会员公司的工作通知给帐户所在的金融机构。
（有关相关阅读，请参阅： 截至2017年4月10日的DOL受托规则 。）
