金融行业最令人垂涎的职业之一是投资组合经理。 投资组合经理与一组分析师和研究人员一起工作，并最终负责为基金或资产管理工具做出最终投资决策。 投资组合经理是一个职位，一个人在整个职业生涯中必须努力工作，但在考虑升职管理投资组合之前，您应该了解工作的某些部分。
投资组合经理的背景
在公司内部，在担任该职位两到四年后，投资组合经理通常会从研究分析师的职位晋升。 从事分析师工作对于成为投资组合经理来说是一次很好的培训。 它提供了一个框架，可用于制定重要的投资组合决策，例如买卖证券并确定影响这些证券的潜在经济条件。
投资组合经理职位的类型
在投资组合经理范围内，职位范围很广。 这些职位取决于以下条件：
- 基金规模：投资组合经理可以为相对较小的独立基金或大型资产管理机构管理资产。 投资组合经理还可以管理大型企业的资本，例如银行或拥有大额捐赠的组织，例如大学或大学。为大型货币管理机构管理资产的经理通常称为投资组合经理。 ，而管理较小型基金资产的人通常称为基金经理。 通常为大型企业组织或学院管理资产的人称为首席投资官（CIO）。投资工具的类型：所有类型的资金管理者实际上执行相同的功能：为各自的投资工具管理资产，这有所不同广泛。 投资工具的范围包括零售或共同基金，机构基金，对冲基金产品，信托和养老基金，以及商品和高净值投资池。 投资组合经理可能会管理股票或固定收益投资工具，并且通常专门研究一种或另一种。投资风格：除了专门从事股票或固定收益投资之外，投资组合经理还倾向于专门从事投资风格。 投资方式包括：套期保值技术，管理的增长或价值方式，小型或大型股本专业以及国内外基金投资。
执照和认证
从事项目组合管理需要获得金融业监管局（FINRA）的专业许可。 特定的FINRA许可证集因证券和其他投资资产的类型而异。
与基金经理相反，投资组合经理通常会控制大型金融机构的超大型投资组合。 如果您的潜在工作涉及超过2500万美元的资产管理，则将需要您在证券交易委员会（SEC）注册。
对于有抱负的投资组合经理来说，最重要的资格是专业证书。 有足够的过去经验，最好的选择可能是特许金融分析师（CFA）。 其他认证（假设它们与经济学，金融，投资或会计相关）可以加强简历，但不能保证。 不幸的是，许多其他职位上，游戏可能更多地取决于您知道谁。
投资组合经理生命中的一天
尽管投资组合经理在生活中的一天是多种多样的，但不断地检查金融市场的状况并紧贴最新动态。 投资组合经理将定期与他或她的分析师会面，讨论市场发展和相关时事的趋势。
投资组合经理通过对所涉及的证券做出最终决定，指导投资基金或投资组合白天进行的所有交易。 他或她会见了对各种证券及其发行机构进行研究的分析师。 根据他们的建议，投资组合经理将最终决定购买或出售哪些证券。 某些资产管理方式（例如增长投资组合或基金）的证券周转率高于其他资产管理方式（例如价值管理）。
除了与工作人员与分析师会面并监视市场和当前事件外，投资组合经理还承担许多其他职责。 投资组合经理通常会亲自或通过电话与高级投资者和潜在投资者会面。 另外，大型基金的投资组合经理经常对 《华尔街日报》，《金融时报》 或CNBC等金融媒体进行采访。 尽管它们通常仅概述当前的经济状况，但出现在金融媒体上的内容可以宣传其所管理的投资工具以及所代表的公司。
底线
投资组合经理的生活充满挑战，但也提供财务和智力上的回报。 它开始得很早，通常到很晚才结束，但是介于两者之间的是许多有趣的挑战和机遇。 如果您具有很高的分析能力，并且热爱金融市场和时事瞬息万变的世界，那么可能适合您担任投资组合经理。
