投资组合经理是为个人或机构投资者制定和实施投资策略的个人。 在金融服务行业的职权范围内，投资组合管理职位可用于对冲基金，养老金计划和私人投资公司，或者作为保险或共同基金公司投资部门的一部分。
投资组合经理可以称为投资经理，财富经理，资产经理或财务顾问，但真正的投资组合经理的职位侧重于投资的分析方面，而不是销售方面。
职位描述
投资组合经理主要负责为私人客户创建和管理投资分配。 一些投资组合经理与个人和家庭合作，而另一些则将注意力集中在机构或公司投资者上。 在大多数情况下，投资组合经理遵循投资政策声明（IPS）规定的预定投资策略，以实现客户的投资目标。 一些投资组合经理设计提供给客户的投资组合，而另一些则仅管理客户的期望和交易。 投资组合经理必须买卖投资者账户中的证券，以维持特定的投资策略或目标。
确定适合性后，将客户放入由投资组合经理开发或管理的投资分配中。 投资组合经理根据客户的时间范围，风险偏好，回报期望和市场状况确定客户的适当风险水平。 为了成功实现这一目标，投资组合经理进行了一次采访，以充分了解客户的投资需求并确保满足这些需求。
为了成功构建以后用于定位客户资产的投资组合，投资组合经理必须对市场状况，趋势和整体经济前景保持深入的了解。 为此，投资组合经理必须通过及时阅读专业金融或投资出版物来了解相关的投资和贸易新闻。 此外，他们必须与投资分析师和研究人员会面，以更好地了解可能影响客户账户余额或未来投资的市场状况以及国内外发展情况。
投资组合经理的大部分工作涉及维护客户关系。 必须与投资者客户就市场状况，最新的投资研究和经济趋势进行定期联系，以维持可行的业务记录。 此外，作为信托职责的一部分，投资组合经理必须至少每年与客户会面一次，以确保投资目标没有发生变化，并且当前的投资组合分配仍符合客户的最初要求。
投资组合经理必须定期评估预定投资组合的绩效，并满足监管机构提供的标准。 例如，投资组合经理必须及时更改不再符合初始投资目标或分配准则的投资组合。
同样，由于投资管理是一个受到严格监管的领域，因此投资组合经理可确保遵守投资者披露，隐私法，反洗钱要求和反欺诈措施。
教育和培训
投资组合管理通常至少需要商业，经济学或金融专业的本科学位。 大多数金融机构还需要在金融服务或投资领域的经验，重点是向客户提供投资组合建议或深入的金融或市场分析。
投资组合经理还必须拥有适用的金融业监管局（FINRA）许可证。 FINRA系列7许可证授权个人代表投资者客户购买和出售证券，而系列66（也称为NASAA统一州联合法律考试）提供了根据信托关系为投资帐户提供建议和意见的其他权限。 仅与机构投资者合作或监督其他资产经理的投资组合经理通常需要获得其他FINRA许可证。
大多数投资组合经理还拥有一个或多个行业名称或证书。 最受尊敬，公认和通用的称号之一是特许金融分析师（CFA）称号，该称号提供了高水平的培训，使学术理论与投资分析领域的当前实践和道德标准相结合。 长期投资组合经理中，金融风险管理器（FRM）的名称也很受欢迎。 行业名称和所有FINRA许可证均具有持续的持续教育内容。
必备技能
最适合担任投资组合经理职位的个人具有某些技能，包括在数据解释方面的高效率以及对研究和分析的偏爱。 此外，对金融市场，经济学和投资组合理论的深入了解对于长期的职业生涯是必要的。 个人还必须以客户为中心，并具有与投资者客户就其账户和投资业绩进行频繁沟通的愿望和能力。
与金融服务行业的其他职业发展道路类似，投资组合经理必须不断寻找新客户，同时保持与现有投资者的牢固关系。
薪水
由于投资组合管理是一项职业，因此需要大量的培训，认证或称号获取，以及正规的高等教育，因此该职位的薪水相对较高。 根据Glassdoor的数据，截至2017年1月，美国投资组合经理的平均年薪为101, 630美元。 这种补偿通常以对每个投资者客户的管理资产（AUM）费用的形式出现，随着客户群的增长和投资账户的表现良好，这可能导致总薪酬显着增加。 根据Glassdoor的数据，投资组合经理的额外现金报酬为每年4, 000美元至近110, 000美元。
