资产类别明细提供了在共同基金，交易所买卖基金或其他投资组合中发现的核心资产类别的百分比。 资产类别通常指广泛的类别，例如股票，固定收益和商品。 通常，子资产类别可以在集中的投资组合中报告，也可以提供更详细的详细信息。
细分资产类别细分
资产类别明细代表投资组合中资产的分布。 细分是通过将特定资产类别所持资产的市场价值除以该基金的总资产来计算的。 通常会提供全面的资产类别明细，以帮助投资者了解基金的投资目标和风险管理策略。
风险
按资产类别进行投资是投资者和专业投资组合经理管理风险的主要方式。 资产类别可能包括现金，固定收益，股票，商品和房地产。 每个都有其风险特征和回报机会。 现金投资是最保守的，可以包括高收益储蓄账户和货币市场基金。 固定收益和股权投资通常是用于核心控股的资产类别。 两者都有多种投资选择，固定收益用于更保守的投资，股票用于更激进的分配。
子资产类别
次级资产分类细目也经常用于尽职调查基金报告中，并且可以为投资者提供类似的支持。 当基金高度集中于一种资产类别时，可以使用子资产类别细分。
固定收益子资产类别细分可以包括很多类别，例如贷款，政府债券，公司债券和市政债券。 股权子资产类别可以包括独特的类别，例如房地产投资信托（REIT）和有限责任合伙企业（MLP）。 它们还可能包括市值细分，例如小盘，中盘和大盘；或者投资方式，例如成长型股票和价值股。 投资国际投资可以为投资增加一个子资产类别的组成部分。
资产分配和平衡资金
资产类别细分通常用于向投资者推销基金，因为这是呈现基金近似风险状况的简单方法。 资产分配基金通常会因资产组合而异，通常以保守，中等或激进的基金形式销售。 通常在更具侵略性的成长型基金中会发现较高的股票敞口。 中度基金倾向于采用平衡的资产分配方法，在权益和固定收益之间平均权衡。 总体而言，现代投资组合理论表明，资产分配可以成为总潜在回报和风险特征的关键决定因素。
60/40基金是寻求平衡资产分配基金选择的投资者的普遍选择。 贝莱德60/40目标分配基金为投资者提供了一个例子。 本基金采用基金投资法，在权益和固定收益之间提供60/40的资产类别明细。 个人基金持有量用于提供各种子资产类别的敞口，包括美国股票，发达市场股票，国际股票和7至10年期美国国债。 贝莱德（BlackRock）的其他资产分配基金包括40/60目标分配基金，80/20目标分配基金和20/80目标分配基金。
