目录
- 规划人员的新机遇
- 有在线选项的公司
- 薪酬与福利
- 底线
- 底线
在过去的几十年中，理财计划行业呈指数级增长，2008年的次贷危机极大地提高了公众对受过培训的，知识渊博的专业人员提供合理理财建议的意识。
许多金融规划师和公司通过增加机动性，在线支持和其他形式的技术援助来响应这一需求。 这些创新使少数但越来越多的理财师可以通过在家工作（部分或全职）来开辟自己的职业新领域。
重要要点
- 成为理财规划师可以是一项有利可图的职业转变，可帮助人们进行投资和个人理财。基于传统的办公室，几个新平台使理财规划师可以在家中远程工作，这些创新提供了更高水平的个人自主权和灵活性。 ，但也存在自雇风险，例如缺乏保证的收入且没有附带福利
居家办公
尽管这种趋势在诸如旅游业等许多其他领域正在增长，但在金融界的把握却比较缓慢，因为大多数客户需要一定水平的个性化服务和建议，而这些服务和建议通常只能通过面对面的交流来获得。 。 但是技术已经到了规划者可以在线有效地与客户合作并通过电话，IM和视频聊天提供建议和信息的地步。
允许具有相对简单财务状况的客户输入其信息并接收个性化推荐和建议的网站的数量随着这些网站提供的一系列产品和服务而迅速增长。
规划人员的新机遇
选择为提供在线建议的公司工作的计划人员很可能仍将不得不至少在办公室花费一些时间，但是在许多情况下，这种安排将使他们避免每天进行9到5次磨削。 任何拥有适当执照和凭证的人都只需要一台计算机和一个在家工作的空间即可开展业务。 一些计划人员将通过预约见面会议亲自见面客户，然后从那时开始通过电话或在线与他们进行沟通，而其他计划者则仅在家里工作，可能永远不会见到大多数客户，这取决于他们公司的政策。
如果某些计划者有能力在自己的住所中创建单独的办公室和会议区域，则他们也可以直接在其（计划者）家中与客户见面。 当然，从某种程度上来说，在家工作一直是一种选择，但是在过去，通常需要定期通勤到总部，以完成文书工作并完成其他任务。 尽管有时仍然需要这样做，但新的数据共享技术（例如Dropbox）使电子传输和共享文档变得更加容易。
有在线选项的公司
许多提供在线计划的网站允许或要求其客户将其大部分或全部财务帐户和信息上载到复杂的专有计划或预算程序中，从而使计划人员可以一目了然地查看客户的整个财务状况。 这种水平的技术透明性大大减少了计划人员传统上必须花费的时间来收集和输入客户的财务信息。 通过此渠道正确提供所有信息的客户通常会收到计划者对某些主题的即时反馈。
提供这些服务的一些网站包括：
- Learnvest （www.learnvest.com）
该网站由Alexa Von Tobel于2009年开始，迎合了一位女性客户，并拥有计划者在了解如何摆脱不良财务习惯并养成新习惯的同时，能够同情客户的能力。 它的主要目标之一是提供一个用户友好的平台，女性可以从中开始控制自己的财务状况。 客户可以使用该网站的My Money Center平台一目了然地查看其所有财务状况。 签约者将免费获得Certified FinancialPlanner®Practitioner的初步咨询以及每月的新闻通讯。 Learnvest提供收费的个性化，公正建议，并且不提供任何形式的资金管理服务。 个人资本 （www.personalcapital.com）
比尔·哈里斯（Bill Harris）于2011年启动了该网站，旨在为拥有10万至200万美元投资的客户提供有效的资金管理。 Personal Capital提供收费的索引投资计划，并指派个人顾问直接与每个客户进行沟通。 客户还可以在在线财务仪表板上将所有财务帐户链接在一起。 《时代周刊》 通过将该网站命名为2012年最佳50个网站之一，对该公司将财务计划集成到数字平台中所做的努力给予了奖励。基本会员是免费的，个性化的建议和理财服务的价格极具竞争力。 NestWise （www.nestwise.com）
该站点致力于为中产阶级提供全面，便捷和负担得起的财务规划服务。 它努力使用一种称为“终身财务管理”的理念，使客户的财务与他们的人生目标保持一致。 免费会员资格包括初步财务评估以及访问在线学习中心的权限。 高级会员提供高级文章和学习工具以及90天的健身追踪计划。 选择支付个性化建议的客户也将自动获得免费的高级会员资格。
薪酬与福利
为NestWise和Learnvest等公司远程工作的财务规划师通常由客户支付薪水或获得薪水。 尽管大多数计划者仍希望在他们的联系范围内进行营销，但通常会定期提供大量潜在客户。 但是，这种利基的好处不只是美元和美分。 一些网站提供24/7全天候的理财服务，这对于那些喜欢上夜班的人来说可能是一个有吸引力的选择。
与其他在家工作一样，此替代方法也可能吸引有小孩的计划员。 离开金融事业去照顾幼儿的母亲可能比传统的顾问职位更能适应这种安排，并且这种选择将比其他大多数在家工作的选择支付更多的钱。
底线
现在可能是开始探索在家中担任规划师的可能性的好时机。 在未来几年中，这个新兴行业的利基市场可能会如雨后春笋般涌现，因为一些使用异地顾问的站点都计划进行实质性扩展。 有关在家中担任财务顾问的更多信息，请访问上面列出的网站或联系金融计划协会。
