目录
- 经纪人和交易员做什么？
- 成为华尔街交易员
- 起步
- 要求：考试和许可
- 放在桌子和地板上
- 职业方向
- 薪水
- 底线
您在决定作为华尔街交易员还是股票经纪人的职业时遇到麻烦吗？ 两者都涉及买卖证券，但两者的性质差异很大。 这些差异可能会在决定哪种职业最适合您方面产生重大影响。
，我们将研究这些差异以及如何成为交易员或经纪人。
经纪人或交易员：哪个职业适合您？
经纪人和交易员做什么？
经纪人和交易员都在买卖证券，而经纪人也是销售代理，他们可以代表自己或代表证券或经纪公司行事。 他们负责获取和维护常规个人客户（也称为零售客户和/或机构客户）的花名册。 另一方面，交易者倾向于为大型投资管理公司，交易所或银行工作，他们代表该公司管理的资产买卖证券。
买卖
经纪人与客户直接联系。 他们根据这些客户的意愿买卖证券。 如果他们的公司提供此类金融和财富管理服务，则有些人甚至可以充当其客户的理财计划员，制定退休计划，处理投资组合多元化以及为保险或房地产投资提供建议。 他们处理股票和债券，以及共同基金，ETF和其他零售产品，以及面向更高级客户的期权。
交易者倾向于根据投资公司投资组合经理的意愿来购买或出售证券。 可以为交易者分配特定的帐户，并负责制定最适合该客户的投资策略。 交易者在不同的市场中工作—股票，债务，衍生品，商品和外汇等—可能专门从事一种类型的投资或资产类别。
经纪人通常花费大量时间使客户了解股票价格的变化。 此外，经纪人将大部分时间都花在扩大客户群上。 他们通过冷呼潜在客户并展示他们的背景和能力，或举办各种投资主题的公开研讨会来做到这一点。
研究
经纪人和交易员都在研究分析师研究，以向客户或投资组合经理推荐购买或出售证券的方法。 但是，交易员也经常进行自己的研究和分析。 尽管在交易大厅里大声喊叫和定单是老套的定型观念，但现在大多数交易者还是将时间花在电话上或在计算机屏幕前，分析性能图表并完善其交易策略-因为获利通常都是时机。
毫无疑问，经纪人和交易者都倾向于具有较高的能量水平。 他们通常精通多任务处理，可以应对快节奏的高压环境，尤其是在东部标准时间上午9:30到下午4点之间（市场开放时）。
成为华尔街交易员
现在，我们已经为您提供了概述，是时候更具体地研究成为华尔街交易员所涉及的内容。 （“华尔街”在金融服务业中被喻为比喻。在数字时代，交易员可以而且可以在任何地方工作。）尽管我们将专注于交易职业，但成为经纪人的途径-背景和教育-几乎相同。
教育
交易者再一次是自学成才的品种。 如今，四年制大学学位是一项基本要求，至少在您要为信誉良好的金融机构或公司工作的情况下。 大多数交易员都拥有数学（尤其是会计学），金融，银行，经济学或商业学位。 并不是说文科类型不能拥有成功的交易员职业-任何鼓励研究和分析思维的领域都会发展有用的技能。 但是请不要误会，数字处理，财务和业务事项是该行业的重要组成部分，因此您需要对此感到满意。
一些有抱负的人甚至继续获得MBA学位，他们在那里学习有关业务，分析，微观经济学和业务计划的知识。 其他人则追求金融理学硕士学位。 这条途径提供了学习金融计算，高级金融概念，全球投资，风险管理以及诸如债券和国库券等固定收益工具的机会。
无论专业是什么，您都应该尽可能多地了解金融市场。 养成定期观看金融频道或阅读《华尔街日报》等商业出版物或此类网站的习惯。
尽管大学毕业后马上就跳起来了，但交易员在进入该领域之前获得其他工作经验并不少见。 他们可以在公司的财务部门工作。 经纪人的情况更是如此-鉴于客户互动的水平很高，因此任何先前的销售经验都受到高度重视。
起步
访问华尔街公司交易台（发生证券交易的部门）的最简单方法是向投资银行或经纪行申请。 从入门级职位开始，例如股票分析师或交易员的助手，并学习一切。 许多金融公司提供实习（有些是有偿的，有些则不是）以及为期一年的针对直接大学类型的培训计划，尤其是对于那些正在获得其营业执照的人。
要求：考试和许可
除非您只想自己进行交易，否则作为交易员或经纪人都需要您获得金融业监管局（FINRA）的许可才能执行订单。 要获得许可证，您需要参加FINRA的一些测试。
要成为交易员，您必须通过至少70％的证券交易员代表考试。 这项考试俗称“ 57系列”考试。 截至2018年10月1日，考试持续105分钟，包括50个问题。 它涵盖了交易活动和维护账簿和记录，交易报告以及清算和结算。
要成为经纪人，您必须获得一般证券注册代表考试的72％或更高的资格-通常称为Series 7考试。 这是一门长达225分钟，由125个问题组成的考试，旨在测试投资和投资产品的基础知识以及证券交易委员会（SEC）的规则和规定。 许多交易者也参加了这项考试。
除了系列7和57外，许多州还要求候选人通过统一证券代理商州法律考试，通常称为63系列考试。 63系列考试还测试股市的各个方面。 当个人获得FINRA的许可时，他或她便是证券交易所的成员，并具有买卖股票和其他证券的能力。
截至2018年10月，系列考试已作了一些更改。一次证券业基础知识考试（SIE）取代了7、57和其他系列考试的重叠部分。 然后，候选人将参加与他们希望进入的特定领域相关的另一项较小的“自上而下”的考试。 这些改革还将使考试过程更加民主。 当前，您需要由FINRA注册的公司雇用或“赞助”以参加其中一项测试。 赞助通常是金融公司培训计划的一部分，聘用要以符合执照资格的候选人为条件，这类似于律师事务所聘用学习律师资格考试的毕业生的方式。 SIE删除了此要求，尽管您仍然必须与FINRA成员公司联系才能参加自动考试。
放在桌子和地板上
通过考试后，您已有两年时间向FINRA注册以获得许可证。 在授予它之前，您需要进行背景检查（包括犯罪和财务方面的检查）和指纹卡，并且需要在SEC进行注册。
通过考试并获得许可证后，您可以请求将其转移到任何空缺的交易台。 在这里，您将学习如何代表投资银行或公司客户制定交易策略，指导交易执行以及进行交易。 在交易台上，您还可以有机会近距离研究公司，同时对市场有所了解。 您将逐渐为自己找到一个利基市场，无论是在期货合约，股票或债务工具中。
但是，在实际的交易大厅上开始分配作业之前，必须由FBI进行筛选。 由于华尔街交易员处理诸如政府证券之类的敏感财务事项，因此该局会检查您是否有犯罪记录。 这是因为，如果有任何信息泄漏，可能会导致破坏市场的投机活动和经济间谍活动。
职业方向
证券经纪人一旦获得一定的经验，便可以采取多种不同的职业道路。 以下是一些选项：
财务顾问
顾问向客户提供财务建议，并向客户推荐财务投资和工具，以实现他们的目标。
金融分析师
他们在为他人（主要是组织）提供咨询服务时分析和研究趋势和数据。
投资银行家
这些银行家是企业和投资者之间的中介。 企业通过出售证券来筹集资金，而投资者通过购买证券来获利。 投资银行家为企业提供咨询服务，并帮助他们筹集所需资金。
薪水
虽然在交易大厅或与金融界的高风险打交道的兴奋可能很诱人，但我们不要忘记该职业的一个重要方面：薪水。
根据美国劳工统计局（BLS）的数据，截至2017年5月，证券，商品和金融销售代理商的年薪中位数为63, 780美元。 BLS并不将交易者和经纪人分开，而是将上述类别概括化。 该行业的前景是积极的-随着对金融服务，投资银行和退休计划的需求的增长，2016年至2026年的就业增长预计约为6％。
底线
人们出于各种原因希望成为商人。 金钱是关键，但对金融的热情和迷恋以及投资基金的流动也是关键。 如果您也喜欢与人打交道，那么您可能更喜欢经纪人的生活。 无论您喜欢哪个，都应准备在快节奏的工作场所壮成长-因为金钱永远不会睡觉。
