通常，个人退休帐户（IRA）托管人/受托人只需要签署签名的供款表格即可将资金存入IRA。 但是，您应咨询IRA托管人的政策和程序，以防止不必要的延误。
您还应该咨询403（b）计划管理员/承运人，以确保完成正确的文书工作。 您可能需要填写分配请求表才能分配资产。 管理员还可能需要IRA托管人的录取通知书。 这可以确认资产将被存放在合格的退休计划中。
最后，确保将事务处理为“直接过渡”。 这意味着分配的所有资金均应支付给您的IRA托管人，并直接发送给他们。 如果款项是应付给您的，通常需要403（b）管理员预扣至少20％的联邦税。
顾问见解
尼古拉斯应变，CFP®，AIF®
哈伯特·哈格罗夫全球顾问有限公司 ，加利福尼亚州长滩
确实可以将403（b）计划中的资金转入IRA，但是您还应该考虑其他一些选择。
您可以将资金分配到另一个退休计划中，兑现您的403（b）计划，或将资金保留在403（b）计划中。 该决定将取决于您的工作状况，您的投资经验，各种投资选择的成本以及您投资这些基金的目标。
确保研究多少投资成本。 基金的内部费用比率可能有很大差异。 如果您在工作之间并且不想积极地管理投资，则也可以考虑将资金保留在403（b）计划中。 如果余额超过$ 5, 000，通常可以将资金保留在现有帐户中。
