什么是特许财富经理（CWM）？
特许财富经理（CWM）是由全球金融与管理学院（GAFM），正式是美国金融管理学院（AAFM）颁发的专业称号。 它旨在证明财富管理专业人员的知识和技能。
CWM计划的前提条件是三年或以上的财富管理专业经验以及GAFM认可的学位或其他认可的计划，例如某些领域的硕士学位。
重要要点
- 特许财富管理师（CWM）称号是提供给财富管理者的专业证书，由全球金融与管理学院提供。CWM向雇主，同事和客户证明在以下方面的专业能力：财务计划，投资，风险，经济学，税收，退休，房地产规划以及货币和银行业务。申请人必须拥有金融，法律，经济学，数学或财富管理的硕士学位，并且具有5年以上的经验。 教授，博士，注册会计师和律师可以申请个人豁免。
了解特许财富经理（CWM）
特许财富经理计划的重点是关系管理，沟通，销售和财务计划等主题，每年需要15个小时的继续教育要求。
GAFM是一家全球机构，向候选人提供认证，以提高他们在财务，会计和管理咨询方面的知识和证书。 它还提供其他认证，例如，认可的财务分析师（AFA），认可的管理顾问（AMC）和财务策划师（MFP）。 GAFM标准委员会是由原始税收和房地产规划法评论的创始人咨询委员会与美国金融管理与分析师学会合并而成，于1996年成立的。
CWM要求
希望获得CWM称号的申请者必须满足最低的学术和工作要求。 候选人必须具有以下两个条件：
- ABA AACSB，ACBSP或经Equis认证的金融，投资，会计，税务或经济学学位三年的专业经验政府认可的学位：执照，学位，MBA /硕士或法学学位，博士学位，CPA，认可的名称和专业工作相关的学位和考试来自获得AAFM认可和认可的大学课程完成在线高管人员认证培训课程
为了证明申请人已获得硕士学位，他们必须提供以下材料：
- AAFM认证申请，显示来自AAFM合格的教育提供者的教育申请，注册和完成学位以及来自认可或政府认可的计划的考试的真诚证据工作经验和任何文凭，执照，指定，证书，政府工作/培训，教学工作，研究或其他奖项
无需CWM考试。 CWM专业人员应具有以下主题领域的专业知识：1.遗产规划和信托2.资产管理3.投资组合管理4.国际税收5.退休法6.经济学7.投资8.货币和银行9.高净值咨询10.关系管理，合规与道德11.商业实体与组织12.风险管理与保险
CWM持有者每年必须完成至少15个小时的继续教育。
CWM的功能
CWM通常在以下方面协助散户投资者：
- 制定投资策略：特许财富管理人围绕客户的风险承受能力，个人情况和长期财务目标制定策略。 例如，CWM可以为寻求被动收入的投资者建立高收益股利股票的股票投资组合。 提供独立建议： CWM分析大量财务新闻和数据，并为客户提供对该信息的独立评估。 例如，在仔细阅读即将进行的首次公开募股（IPO）的招股说明书后，CWM可能会建议其客户避免投资。 积极倾听：客户的情况不断变化。 CWM定期与投资者举行会议，并确定情况的变化是否需要投资策略审查。 例如，在客户会议之后，CWM可以在了解继承后决定进行投资组合重新平衡。 积极倾听有助于确保CWM满足了解客户（KYC）规则。 教学： CWM积极地向投资者介绍金融市场以及如何积累财富。 他们向客户介绍基本原则，例如多元化，资产配置和纪律的重要性。 如果CWM有活跃的交易客户，他们可能会解释资本保全和风险/回报的重要性。 金融卫报：特许理财经理为客户监控市场，并提醒他们新的机会或可能影响其投资组合的潜在风险。 例如，CWM可能通知客户有关可能对投资组合持有产生负面影响的意外利润警告。
