公司风险定义

什么是公司风险？

公司风险是持有特定公司证券的投资者所面临的财务不确定性。也称为公司特定风险，非系统风险和可分散风险。拥有公司的风险可以通过投资策略来降低，例如分散投资和购买不相关的证券或资产。

公司风险也称为非系统风险，它是可以通过拥有足够的股票或资产来分散投资的风险。公司风险是指可能会影响公司的盈利能力或偿付能力的任何风险，例如法规或竞争加剧。公司风险不同于系统风险，系统风险是影响所有股票且无法分散的市场风险，

公司风险是某些因素（无论是内部还是外部）都会影响公司的风险。这包括公司产品或财务状况的变化，可能会对公司的股价产生负面影响。投资者可以主动将投资组合的风险限制在单个公司业绩的起伏之中。

非系统性风险是公司特有的风险，而系统性风险则是与投资大市场相关的不确定性。它不能分散发展，因为它会影响市场上的所有证券。诸如战争和衰退之类的重大政治和经济事件就是构成系统风险的事件的例子。投资者可以通过对冲减少他们面临的系统风险。

尽管风险是实现更高水平的投资收益的重要组成部分，但可以根据每个投资者的时间框架，要求的回报率和风险承受能力来管理和定制所承担的风险量。

公司特定的风险有很多类型，它们可能会影响公司的潜在获利能力甚至偿付能力。这可能包括诸如损害公司的法规变更或强制召回之类的事情。同样，新的竞争对手和欺诈也可能带来风险，

公司如何处理资金也存在一定的财务风险。公司的借贷利率和账面上的债务变化可能会对公司产生积极或消极的影响。公司也可能过分依赖来自少量或关键客户群的收入增长。

公司还必须谨慎对待声誉受损的公共关系风险。有影响力的人可能有一天会大肆宣传某种产品，第二天可能会抵制该产品的使用。已发表的研究报告或政府监管机构可能会将公司的产品列为不安全或有缺陷的产品，冒着使企业声誉来生产优质产品的风险。

运营风险可能是由不可预见和/或疏忽大意造成的，例如供应链故障或制造过程中忽略的严重错误。安全漏洞可能会将有关客户的机密信息或其他类型的关键专有数据暴露给犯罪分子。

如果企业在垂死的行业中无法销售产品或服务而陷入困境，而又没有制定完善公司产品的可靠计划，则可能会发生战略风险。公司还可能与另一家公司或竞争对手建立有缺陷的伙伴关系，从而损害其未来的增长前景，从而面临这种风险。

法律和监管风险可能会使公司承受来自客户，供应商和竞争公司的大量债务和潜在诉讼。政府机构的执法行动和法律变更也可能难以防范。