什么是金融业监管局（FINRA）？
金融业监管局（FINRA）是一个独立的非政府组织，负责制定和执行有关美国注册经纪人和经纪-经纪公司的规定。 其明确的使命是“保护投资大众免受欺诈和不良行为的侵害”。 它被认为是一个自我监管的组织。
金融业监管局（FINRA）的工作方式
金融业监管局（FINRA）是在美国运营的证券公司的最大的独立监管机构。
截至2019年，FINRA监管着3, 700多家经纪公司，155, 000个分支机构和近630, 000名注册证券代表。FINRA监管股票，公司债券，证券期货和期权的交易。 除非公司受其他自我监管组织监管，否则必须成为FINRA成员公司才能开展业务。
金融业监管局（FINRA）有权对违反其规则的经纪人和经纪公司进行罚款或取缔。
FINRA在美国设有16个办事处，员工约3600名。 除了监督证券公司及其经纪人之外，FINRA还管理证券从业人员必须通过的资格考试，以便出售证券或监督其他从事证券交易的人。 这些包括，例如，系列7普通证券代表资格考试和系列3国家商品期货考试。
在执行方面，FINRA有权对违反行业规则的注册个人或公司采取纪律处分。 例如，在2018年，它报告称已启动921次纪律处分，处以总计6100万美元的罚款，并下令向投资者赔偿2550万美元。 它还驱逐了16家成员公司，并暂停了23家成员公司，同时禁止386个人从事证券业务，并暂停了另外472家公司。2018年，它还将919起欺诈和内幕交易案件移交给了证券交易委员会（SEC）和其他政府机构进行起诉。 。
对于正在购买经纪人或想要检查其现有经纪人的投资者，FINRA维护着BrokerCheck，这是可搜索的经纪人，投资顾问和财务顾问的数据库，其中包括证书，培训和任何强制性措施。 BrokerCheck基于FINRA的中央注册存储库（CRD），该数据库包含美国证券业务中个人和公司的记录。
金融业监管局（FINRA）的历史
全国证券交易商协会（NASD）的合并以及纽约证券交易所（NYSE）的成员监管，执行和仲裁业务的合并，创建了金融业监管局。 合并的目的是消除重叠或重复的法规，并减少合规的成本和复杂性，并于2007年7月获得美国证券交易委员会的批准。
FINRA在宣布成立时，描述了一项广泛的任务，其中包括“规则撰写，公司审查，执行，仲裁和调解职能，以及以前仅由NASD监督的所有职能，包括美国NASDAQ合同规定的市场监管职责证券交易所，国际证券交易所和芝加哥气候交易所。” （美国证券交易所随后更名为纽约证券交易所美国公司，而芝加哥气候交易所（用于交易温室气体排放配额的市场，于2010年关闭）。
