目录
- 定义自己
- 定义您的目标市场
- 谨慎选择模型
- 客观独立
- 成为多任务
- 底线
财务规划师究竟如何达到最高职位？ Investopedia征求了美国一些最佳投资商业人士的意见，提供了一些好的，可靠的建议，以下是他们建议理财规划师用来成为高级顾问的公式：
重要要点
- 在这个竞争激烈的行业中，成为一名高级财务顾问似乎是一个漫长的旅程。我们询问了该国一些最成功的顾问需要什么，他们给了我们一些很好的建议。定义目标市场的过程多次出现，能够客观，公正地处理多项任务也是关键建议。
定义自己
圣地亚哥高塔金融服务公司董事总经理大卫·莫纳尔（David Molnar）说，顾问们必须弄清楚自己想成为谁。 他建议：“确定您将要成为财富顾问还是投资组合经理。” “我们将财富顾问定义为采用整体，基于计划的方法，设计适当的资产分配，然后将日常投资外包给资金经理的人，无论是通过单独的账户，共同基金还是通过两者兼而有之。投资组合经理专注于更多有关资产管理过程的信息，并将在内部执行给定投资组合的安全性选择。”
莫尔纳说，对这个问题没有正确或错误的答案，因为有许多成功顾问遵循两个学科之一的例子。 他补充说：“但现实是，你们不能同时有效地完成这两项工作。” “如果您只是刚开始从事业务或想进入财务顾问/计划者的职业，那么实际上只有一种选择。您没有时间成为有效的投资组合经理并向新的潜在客户推销自己客户。”
定义您的目标市场
莫尔纳还建议理财专业人士了解目标受众的共同需求和关注点，然后成为解决这些问题的专家。 他说，请直接采取以下步骤：
- 参加行业贸易展览和联网功能。 认识为这个社区服务的专业人员。 让自己对他们可见。 全面了解市场。 谁是球员？ 谁应该避免？
他补充说：“在各种活动和社交活动中看到您的次数越多，其他人将您视为专家的次数就越多。”
选择业务模式时要谨慎
总部位于密歇根州普利茅斯市的财富管理公司AMDG Financial的信托，收费会员，顾问Wayne B. Titus III说，顾问必须确定如何最好地为客户提供服务。 他说：“我的选择是从信托，仅收费的角度出发。” “作为一名注册会计师，我的职业道德准则规定我应该在事实和外表上保持独立。我相信，作为一家独立的注册投资顾问（RIA），我的公司最有能力让我从最大的角度为客户提供服务独立和客观的观点。”
始终是客观客观的独立顾问
泰特斯（Titus）说，财富管理机构可以提供从不同角度提出的建议，客户需要清楚您的来历。 他说：“您正在与客户一起努力，以实现他们的目标和目的，而没有实际或可察觉的利益冲突。” “他们清楚地了解您对所做工作所承担的责任和补偿的程度。他们可以评估他们做出的选择的实际成本和收益。”
泰特斯补充道，当投资者了解到您欠他们忠实的义务并遵守法律的最高标准时，就会从您的实践中获得许多好处。 他说：“有意对自己的财富进行谨慎管理的潜在投资者开始选择您，而不是市场上的其他选择。” “他们成为客户，向他们推荐并轻松地向您介绍他们的家人和朋友。推荐是常态；这种关系持续了很多年，经历了几代人。”
成为多任务
Minoti Rajput是总部位于密歇根州绍斯菲尔德的安全计划策略（Secure Planning Strategies）的认证财务计划师，他说，在您的顾问业务中有所不同是升至最高职位的关键。 行业资深人士Rajput说：“拥有多个专业领域，因为做相同的事情并与相同类型的客户一起工作可能会很累。”
她还建议定期与其他金融服务专业人士保持联系。 她补充说：“彼此学习和分享想法是很棒的；在压力大的时候互相依靠是更好的选择。”
底线
``我们所有的专家都补充说，最好的顾问喜欢他们的谋生手段，并且与销售专业人员和投资专业人员一样有效。 他们说，精英顾问会定期建立客户获取目标，并根据从该策略中挑选出的潜在客户，推荐和销售机会，精心制定客户获取流程。
所谓的“咨询精英”也往往拥有多种令人印象深刻的证书，例如将金融学硕士学位堆放在“注册财务规划师”（CFP®）头衔之上。 客户喜欢专家，顾问拥有的证书越多，对潜在客户的感知就越好。
以上所有内容均不代表将平均值与精英人物区分开的唯一属性，但它们在财富管理人员榜单中名列前茅，而财富管理机构已晋升至职业最高水平，他们希望您也能做到这一点。
