共同基金非常透明。 您可以通过在线搜索轻松地找到共同基金中的股票。 许多金融网站都列出了资金持有情况。 股份的价格（通常称为单位）发布在这些网站上，如果您也使用在线折扣经纪商，则可以轻松找到它。
共同基金交易可能要收取各种费用。 某些基金带有销售费用或负荷，这是您购买或出售该基金股票所支付的费用，类似于在股票交易中支付佣金。 这些可以采用预付款（前端负载）或出售股票时支付的费用（或有递延销售费）的形式。
资产净值
找出共同基金价格的最简单方法是查看其资产净值。 资产净值是共同基金资产的总值减去其所有负债的总值。 许多共同基金使用这个数字来确定基金交易单位的价格。 买卖共同基金时，通常是在资产净值中进行。
资产净值变动
对于大多数共同基金，由于共同基金的投资组合由许多不同的股票组成，因此每天都会计算资产净值。 由于这些股票中的每只股票可能全天都在频繁地变动价格，因此很难确定共同基金的确切价值。 因此，共同基金公司选择每天对其资产进行一次估值，而每天，这就是投资者必须买卖共同基金的价格。 确切的估值方法可能因基金而异，因为某些基金可能会使用最近三个交易价格的平均值。 但是，所有共同基金每天都会对其资产净值进行一次估值。
您的实际价格
根据富达投资（Fidelity Investments）的数据，当您购买或赎回共同基金时，您是在直接与该基金进行交易，而在交易所买卖基金和股票中，则是在二级市场上进行交易。 与股票和ETF不同，共同基金每天仅在美国东部时间下午4点收市后交易一次。 如果您进入一项交易以购买或出售共同基金的股票，那么您的交易将以下一个可用的资产净值执行，该净资产值在市场收盘后计算，通常在美国东部时间下午6点发布。 该价格可能高于或低于前一日的收盘净资产值。
如何获得您想要的确切价格
对于交易所买卖基金（ETF）（即像股票一样交易的指数基金），首先以与股票相同的方式确定资产净值。 买卖双方对股票进行竞标，价格随即上涨或下跌。 您可以下限价单，当ETF股价等于或低于您的限价时，它将执行。
您应该注意，ETF不是共同基金。 它们是相似的，因为两者都汇集了投资者的资金来购买股票，但是ETF的股票就像股票一样交易，这意味着价格将迅速变化。
底线
尽管共同基金的价格很容易找到，但事实是，没有人知道在执行买入订单时它将值多少钱。 您将在第二天找到购买的目的。 获得所需价格的唯一方法是购买交易所交易基金而不是共同基金。
