如何投资私募股权

私募股权是向私人公司或投资者提供的资本。所筹集的资金可能用于开发新产品和技术，扩大营运资金，进行收购或增强公司的资产负债表。除非您愿意存入大量现金，否则在高风险私募股权投资世界中进行投资的选择就很少。，我们将向您展示为什么以及在何处可以投资私募股权游戏。

为什么要投资私募股权？

机构投资者和富人经常被私人股权投资所吸引。这包括大型大学捐赠，退休金计划和家族办公室。他们的资金成为早期高风险企业的资金，并在经济中发挥着重要作用。

通常，这笔钱将流向被认为在电信，软件，硬件，医疗保健和生物技术等行业具有显着增长潜力的新公司。私募股权公司试图为其购买的公司增加价值，并使其更具盈利能力。例如，他们可能会引入新的管理团队，添加互补的公司并大幅度削减成本，然后出售以获取巨额利润。

您可能会认识到以下一些多年来获得私募股权投资的公司：

没有私募资金，这些公司可能就没有名气。

对于普通投资者而言，私募股权投资并不容易。大多数私募股权公司通常会寻找愿意承担2500万美元的投资者。尽管有些公司将其下限降至25万美元，但对于大多数人来说，这仍然遥不可及。

基金基金持有许多投资于私人股权的私人合伙企业的股份。它为企业提供了一种提高成本效益并降低其最低投资要求的方式。这也可能意味着更大程度的多元化，因为一个基金可能会投资于代表风险投资和行业各个不同阶段的数百家公司。此外，由于其规模和分散性，与个人私募股权投资相比，基金的潜在风险要小。

共同基金在直接购买私人股本方面受到限制，这是由于SEC有关持有非流动性证券的规则。 SEC共同基金指导原则允许将高达15％的资金分配给非流动性证券。同样，共同基金通常有自己的规则来限制对流动性不佳的股票和债券的投资。因此，投资于私募股权的共同基金通常是基金类型的基金。

缺点是要向基金经理的基金支付额外的费用。最低投资额可能在100, 000美元至250, 000美元之间，并且除非您的净资产在150万美元至500万美元之间，否则经理不会让您参与。

您可以购买交易所交易基金（ETF）的股票，该交易所交易基金追踪投资于私募股权的上市公司的指数。由于您是通过证券交易所购买单个股票的，因此您不必担心最低投资要求。

但是，就像基金一样，ETF将增加直接私人股权投资可能不会遇到的管理费用。另外，根据您的经纪人，每次购买或出售股票时，您可能都需要支付经纪人费用。

您也可以投资于公开交易的空壳公司，这些公司对价值低估的私人公司进行私募股权投资，但它们可能具有风险。问题在于，SPAC可能只会投资于一家公司，而不会提供太多的多元化。他们可能还会承受如其IPO声明中所述的投资截止日期的压力。这可能使他们无需进行尽职调查就可以进行投资。

任何私募股权投资都有几个主要风险。如前所述，迎合较小型投资者的私人股权投资的费用可能会比您通常对常规投资（如共同基金）所期望的费用更高。这样可以减少收益。此外，私募股权投资向更多人开放的机会越多，私募股权公司寻找优质投资机会的难度就越大。

另外，某些最低投资要求较低的私募股权投资工具与其他投资相比，历史悠久。您还应该准备花至少十年的时间；否则，随着公司从收购阶段崛起，盈利并最终被出售，您可能会失败。

专门从事某些行业的公司可能会承担其他风险。例如，许多公司仅投资于高科技公司。他们的风险可能包括：

尽管存在缺点，但如果您愿意承担2％至5％的投资组合承担更多的风险，则投资私募股权的潜在收益可能很大。