什么是共同基金？
共同基金是投资于股票和债券等资产的资金池。 资金池分为股票供投资者购买和出售。 共同基金提供了一种有效的方式投资于多元化的投资组合，并且与任何投资一样，选择一个或多个满足您的投资目标的共同基金需要进行深入研究。
以下是审查共同基金并确定它是否适合您的投资组合的三个步骤。
扩大投资风格
第一步是对共同基金进行分类，以确定它是否适合您的范围。 例如，如果您正在寻找提供稳定收入的共同基金，那么以增长为导向的中型价值基金可能会让您失望。
还可以从增长或价值，大型或小型公司以及被动或主动投资的角度来查看投资风格。
确定基金的投资风格并不难。 诸如Morningstar之类的金融投资跟踪网站提供了所有基本事实和绩效数据，以及可进一步帮助您评估该基金的工具。 使用共同基金筛选工具，例如Morningstar提供的工具，可以帮助完成此任务。
比较表现
接下来，查看历史业绩数据，并将您选择的共同基金与其一些同业进行比较。 晨星将每只基金的风险和历史收益与其他基金进行比较，从而轻松确定某只基金承担的风险是否大于平均水平。 风险和回报两者之间的理想平衡再次取决于您的风险承受能力和投资目标。
深入研究历史业绩数字，以确定基金收益的一致性。 五年的平均回报是否因为一个可能很幸运的惊人年份而表现出色？
尝试选择一只始终超越其基准水平并经受住几次市场低迷的基金。 这些数字可能说明了共同基金经理的卓越能力。 但是，有时候，当市场崩溃时，即使是最好的经理人也无法从亏损中挽救投资组合。 因此，还要将基金的上升和下降数据与可比较的基金进行比较。
重要要点
- 共同基金是投资于股票和债券等资产的大量资金。选择基金的第一步是确定投资风格并确定其是否符合您的目标，仔细检查基金的表现也是一个好主意。在多年后寻找回报的一致性。将共同基金与其同行进行比较可以更好地了解相对表现和费用。
衡量共同基金费用
最后，看看基金的费用和收费结构。 交易量大或管理非常积极的战术共同基金的年度费用较高。 将这些成本考虑在内，因为它们直接影响您收到的实际回报率。
尽管收取较高管理费的基金不一定好坏，但您仍应该意识到所选基金类型的合理费用比率。 同样，将一个共同基金的费用与同业比较可以帮助确定该基金是否适合您的投资组合。
