在过去的几年中，独立的财富管理行业一直是金融服务领域一个持续增长的领域。 据波士顿咨询集团（Boston Consulting Group）称，在美国和加拿大，大约有55.7万亿美元的私人财富可供抢购。 这个数字有许多金融专业人士正在考虑开设自己的财富管理公司的想法。 ，我们将研究独立财务顾问在开设自己的财富管理公司时应牢记的一些关键技巧。
遵守规则
有抱负的财富管理企业家必须确保离开现任雇主时遵守规则和礼节。 在许多情况下，金融服务业雇员对雇主负有合同义务，这使他们无法在竞争性公司中工作或为竞争性公司工作，并阻止向客户宣传外部服务。 有些员工的合同中可能还包含有非竞争条款，这些条款禁止他们在离职后的一段时间内在金融服务行业工作，尽管这些合同在某些情况下经常会被破坏。 （有关更多信息，请参见： 不要在未阅读本文的情况下签署该文件 。）
企业家应仔细考虑这些合同义务，以避免被起诉并遵守常识性礼节。 例如，企业家不应在工作时间内从事新业务，在离开雇主之前不应该与客户联系，并应在事后机智地与前客户接触，以免与前雇主发生任何问题。
考虑成本
寻求建立自己的业务的独立财务顾问不可避免地要承担前期成本形式的大量风险。 与大多数小型企业不同，咨询公司必须满足许多复杂的监管要求，而这些要求可能会非常昂贵。 一项新业务产生的第一笔主要费用是合规性，包括建立ADV（客户手册）和获得州许可证。 通常，这些服务的成本在2, 000美元至5, 000美元之间，每年的经常性费用为2, 000美元或以上。 保险费用，办公费用，信头纸，网站，银行费用，协会费用，订阅费用和许多其他费用很容易加起来成千上万美元。 （有关更多信息，请参阅：建立 自己的金融计划公司 。）
财务顾问还必须考虑建立自己的独立业务的机会成本，因为一定比例的现有客户不太可能跟随他们。 此外，许多推荐人可能会拒绝采用新的做法，而宁愿留在更大的公司。 这些成本也可能达到数万美元，但被每个客户的更高盈利能力所抵消。
发展音高
大多数企业家离开他们的前雇主以发薪和维持他们的新企业后，必须立即开始运作。 通常，第一步是在牢记规则的同时联系前客户。 在达到这一点之前，企业家应该为这些前客户进行充分的宣传，以有效地传达他们为什么应该转移其帐户的信息。 新成立的企业没有声誉（所有者除外），而且早期的偿付能力风险很高，这是企业家在与这些前客户打交道并试图吸引新客户时必须克服的挑战。 （有关更多信息，请参阅： 顶级财务顾问的管理技巧 。）
与更大的机构相比，最好的策略突出了企业家的技能和竞争优势。 例如，新公司可能专门研究使用计算机算法来确定最佳机会。 新的所有者可能还会指出，鉴于客户群较小，较小的财富管理公司能够提供更多个性化的客户支持，从而确保对他们的帐户给予更多关注并最大程度地提高其收益。
招募专业人员
成立新的财富管理公司可能是一个复杂而耗时的过程，涉及大量的法律，法规和合规工作。 尽管财务顾问可能熟悉其中许多内容，但建立它们通常需要专业协助。 好消息是，已经建立了越来越多的公司来帮助财务顾问建立自己的业务。 作为交换，这些公司可能会收取咨询费，资产百分比，甚至持有新公司的股权。 例如，Tru Independence处理从注册投资者顾问（RIA）/经纪交易商注册，信贷和借贷设施到有志向企业家的办公室空间选择和设计等所有事务。
除了坚实的法律基础之外，在设计具有专业外观的网站，名片和其他营销材料时，独立财务顾问还应考虑投资于专业帮助。 在避免雇用全职员工来处理诸如记账，会计甚至秘书等简单任务的过程中，专业顾问也被证明是有用的，这可以在不牺牲质量的前提下帮助降低成本。 （有关更多信息，请参阅： RIA独立的关键 。）
杠杆技术
风险资本家马克·安德森（Marc Andreessen）曾说过“软件正在吞噬整个世界”，这意味着技术正在迅速改变整个行业的运作方式。 尽管金融服务采用新技术的步伐缓慢，但它已成为生态系统中越来越重要的部分。 独立顾问可以使用许多不同的工具来改善其客户服务并优化其盈利能力。 （有关更多信息，请参阅： 技术如何帮助财务顾问 。）
技术还可用于降低业务其他领域的成本，例如薪资，会计或营销。 例如，像ZenPayroll这样的“自己动手”服务可以帮助降低薪资成本，而不是雇用内部会计，而诸如Grasshopper这样的公司的自动电话系统可以避免需要专门的秘书。 这些类型的服务可能不是特定于顾问的，但可以肯定有助于提高盈利能力。
十佳最佳财富管理公司
底线
开设财富管理公司是一个复杂的过程，但是有了合适的帮助和工具，这对企业家来说是非常有益的。 通过牢记这些基本规则，财务顾问可以增加成功的几率，避免昂贵的诉讼以及与离开公司界并进入自己的业务相关的其他困难。
