过去几十年来，金融计划业的发展催生了几个专业协会的成立，这些协会致力于促进顾问的兴趣以及保护和教育公众。 现在，三个主要组织位于该类别中的其他组织之上：财务计划协会（FPA），全国个人财务顾问协会（NAPFA）和全国保险与财务顾问协会（NAIFA）。 这些组织各自为顾问和消费者提供了巨大的利益，这些利益相结合，共同提高了美国理财行业的质量和公众认知度
金融计划协会（FPA）
FPA于2000年初由注册财务规划师协会（ICFP）和国际财务规划协会（IAFP）合并而成。 它的主要目标之一是帮助公众了解财务规划师可以提供的服务以及确切的付款方式。 FPA要求所有成员遵守其护理标准，其中包括全面披露所有形式的补偿和可能的利益冲突。 FPA网站为消费者提供了丰富的工具和资源，包括文章，书籍，小册子，理财计划博客，用于智能手机的退休计划应用程序，以及允许用户在其所在地区查找会员计划者的搜索功能。 它还赞助了一些旨在提高消费者对理财计划重要性认识的社区推广计划，其中包括：
- 全国金融扫盲月美国保存周金钱智能周金融规划周
过去，FPA还与其他消费者保护组织合作，以帮助促进保护老年人免受经济滥用。 它还在2001年10月8日成立了国家金融计划支持中心，为直接受9/11事件影响的人提供免费财务建议。
全国个人理财顾问协会（NAPFA）
该组织致力于促进收费顾问的利益，以便为公众提供称职的，公正的财务计划。 它始于1983年2月，至今已发展到拥有2, 000多名成员以及数百个学术和金融分支机构。 它的网站包括有用的链接，顾问搜索引擎和其他资源。 要求会员顾问信誓旦旦，他们将始终无条件地将客户的利益置于自己的利益之上，并采取整体方法进行计划，以处理其客户财务的各个方面而无需收取佣金。 还要求他们以他们打算在实践中使用的格式提交样本计划，以及他们打算使用的财务计划软件。
全国保险和财务顾问协会（NAIFA）
NAIFA是迄今为止存在的最古老的财务计划组织。 它成立于1890年，是美国全国人寿保险人协会，与FPA和NAPFA不同，它主要关注保险业，并致力于建立和保护保险和年金的税收优势。 它还促进健康保险和其他福利的私有制。 它与州一级的监管机构和政府合作，与购买年金和其他固定产品的退休人员和老年消费者合作，以保护他们免受不良的销售人员和商业行为的侵害。
NAIFA还试图建立一个全国性的代理商和经纪人协会，如果消费者搬迁到该代理商或经纪人未获得许可的州，则允许消费者保留他们的保险代理商。 NAIFA致力于培训其成员如何正确地协调和将客户的保险范围纳入其其余财务计划，以及如何以符合客户最大利益的道德操守行事。
它的网站为顾问和消费者提供资源，包括与其他重要组织的链接，例如生命与健康教育研究所和州保险专员，消费者文章和公共服务公告，以及大量的教育信息。 NAIFA积极参与社区外展活动，该方案由其当地医疗保健分会赞助，旨在帮助无家可归者，受教育的年轻人，HIV教育，药物滥用，家庭和老年护理问题，以及为在世界各地发生的各种危机提供救济支持。美国在1980年代里根和布什政府分别六次赞扬它的努力。
财务规划联盟
多年来，理财规划业已做出了越来越大的努力，以使其在华盛顿具有影响力。 为此，FPA在2008年与CFP®标准委员会和NAPFA合作创建了财务规划联盟。 该组织有三个不同的目标：
- 确保金融规划师向公众提供透明，受信的优质服务统一，更新和检修支配许多金融行业的过时规则和法规的大杂烩覆盖行业中众多的监管空白
该联盟现正与立法者合作，为所有提供任何形式的财务建议或以任何身份向公众展示自己的财务专业人士的金融专业人士，制定并执行全面的信托标准。 联盟还在游说建立联邦监管的监督委员会，该委员会将监督财务规划专业并建立行业实践和能力的最低标准（尽管该水平略低于CFP®标准委员会设定的标准）。
底线
在过去的几十年中，金融业不断发展并适应自身变化，以满足消费者不断变化的需求。 尽管它们并非都专注于完全相同的问题，但FPA，NAPFA和NAIFA等组织正在努力通过社区计划，公共教育举措和国会立法相结合，为金融规划专业提供更高的标准，并为消费者提供更大的保护。
