什么是投资经理？
投资经理是根据客户定义的投资目标和参数代表客户对证券投资组合进行投资的个人或组织。 投资经理可以处理与客户投资组合管理相关的所有活动，从证券的日常买卖到投资组合监控，交易结算，绩效评估以及监管和客户报告。
了解投资经理
投资经理的规模从一人或两人的办公室到在多个国家设有办事处的大型多学科公司不等。 投资经理通常根据管理的客户资产的百分比来向客户收取费用。
例如，一个拥有500万美元投资组合的个人每年由1.5％的投资经理处理，则他每年将支付75, 000美元的费用。 根据Willis Towers Watson的数据，截至2016年，基于AUM的全球四大投资管理公司是贝莱德集团（5.1万亿美元），先锋集团（4万亿美元），道富环球顾问（2.5万亿美元）和富达投资（2.1万亿美元）。 。
投资经理的类型
投资者必须了解各种类型的投资经理。 经过认证的理财规划师通常会为投资者制定整体理财计划，在计划投资组合时会考虑收入，支出和未来现金需求等信息。 但是，财务顾问通常是股票经纪人。 投资组合经理直接投资投资者的资本以获得正的投资回报。
选择投资经理时要考虑的因素
投资者必须确定他们需要哪种类型的投资经理。 这可能取决于他们在财务计划过程中所处的阶段。 例如，刚刚开始储蓄之旅的投资者可能不需要投资组合经理的服务。 取而代之的是，她可以和一位注册财务规划师（CFP）一起过得更好，她可以教她退休计划的基础知识。 相比之下，拥有储蓄后剩下的收入并希望将其投资于证券的投资者在投资组合经理的帮助下会更好。
对投资经理的专业监管资格进行背景调查将发现以前的任何投诉，并确保经理具有所需的技能和经验。 大多数投资经理和基金会在其网站或手册中概述其投资理念。 投资者应确定该理念（和风险水平）是否适合其目标。
投资经理应易于联系，并考虑客户的特定需求。 随着财务需求的不断变化，投资者必须感到自在，可以在短时间内联系其投资经理以定制服务。
绩效和费用
投资者应审查和评估投资经理的表现。 谨慎的做法是，投资者应至少回顾五年的投资回报率，以确定投资经理在各种市场环境中的表现。 考虑它们相对于同伴的性能来确定其与标准的偏离也很有帮助。 某些网站，例如《美国新闻》共同基金排名，在其网站上提供此信息。 一些专家认为，投资经理应具有竞争优势，这意味着她的薪水应与她的业绩和回报挂钩。 但是，这可能并不总是最佳的解决方案，因为它可能会放大管理人员为达到基准而获得回报的风险。
投资者在比较投资经理时应考虑费用结构。 投资经理费用是投资资产类别的函数。 收费较高的投资经理通常要比收费结构较低的投资经理好，如果投资经理的收费结构过低，投资者应谨慎行事。 投资经理的费用通常包括管理费，绩效费，托管费和佣金。
重要要点
- 投资经理是指处理与财务计划有关的所有活动，为个人或组织投资和管理投资组合的人员或组织。所需的投资经理的类型取决于个人的特定需求和财务计划的阶段。 专家建议在选择投资经理之前评估许多因素，例如绩效和费用。
投资经理的例子
希娜（Sheena）和格雷格（Greg）都已经30岁了，他们正在怀着第一个孩子。 他们积savings了一些积蓄，但也有其他承诺，例如新房抵押贷款。 他们不确定可用现金是否足以帮助他们计划新的到来。 他们咨询了注册金融专家（CFP），以帮助他们计划财务。 CFP提出了各种选择，例如将一些现金存入教育基金，以帮助他们为孩子做计划。
