什么是《投资者保护法》？
《投资者保护法》是2009年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》的组成部分，旨在扩大证券交易委员会（SEC）的权力。 该法案为举报财务欺诈行为，举报协助和教liability的责任增加了举报人奖励，并在五年内向SEC拨款增加了一倍。 该法案是监管机构试图防止某些导致未来再次发生金融危机的问题的一部分。
重要要点
- 2009年的《投资者保护法》旨在扩大证券交易委员会的权力。该法案是《多德-弗兰克法案》（Dodd-Frank Act）的一部分，旨在防止将来再次发生导致金融危机的某些问题。与证交会就新金融产品，收费结构和交易策略的监管重点和问题进行磋商的委员会。根据该法案，举报人获得了更多保护。
了解《投资者保护法》
又称《 2009年投资者保护法》，《投资者保护法》设立了投资者咨询委员会，以与SEC进行磋商。 该委员会每年定期开会，并就诸如监管重点和围绕新金融产品，收费结构和交易策略的问题等问题提供咨询。 它还通过要求披露利益冲突和与投资产品相关的风险，为保护投资者利益和增强投资者对市场完整性的信心提供倡议的咨询。
该法案还为举报人增加了保障和权利，举报人可以在发现违法行为后90至180天之间向雇主提出索赔。 其中包括授予SEC权力，建议举报人给予最高100万美元以上制裁的30％的金钱奖励。 该法律还建立了SEC的投资者保护基金，该基金将奖励发放给举报人。 该基金还支持投资者教育计划。
通过该法案提供的进一步举报人保护措施包括禁止雇主降级，停职，解雇，威胁或以其他方式歧视向SEC提供信息或协助调查的雇员或代理商。 如果发生此类问题，举报者有权采取法律行动。
该法案的另一个关键要素涉及信用评级机构的监管，因为它们在市场中发挥着至关重要的作用。 由于这些机构在抵押贷款危机期间出现的利益冲突和其他问题的增加，许多银行最终承受了管理不善的风险，对投资者构成了威胁。 现在，新法规要求信用评级机构对其行为承担更大的责任感和透明度。
特别注意事项
奥巴马政府制定了2009年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》，以提高金融体系的问责制和透明度。 此举是对次贷危机导致2008年金融危机的回应。多德-弗兰克（Dodd-Frank）的成立是为了防止掠夺性贷款并帮助消费者理解其债务状况。 该法案包括一个消费者金融保护局，负责监管抵押，汽车贷款和信用卡。 SEC还拥有其他权力，包括授权收集信息，与投资者和公众进行交流以及启动保护投资者的计划。
还对以前的立法进行了修订，包括1970年的《证券投资者保护法》（SIPA）和2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》。SIPA的变更包括将证券投资者保护公司成员支付的最低分摊额从每年固定的150美元提高到占会员证券业务总收入的0.02 %%。 美国国债的借贷限额也从10亿美元增加到25亿美元。 《萨班斯-奥克斯利法案》的修正案将经纪人和交易商加入了上市公司会计监督委员会的监督范围。
唐纳德·特朗普总统于2018年5月签署了部分废除《多德-弗兰克法案》的法案。
2018年5月，在参议院通过一项法案以免除多家银行不受该法案监管之后，唐纳德·特朗普总统签署了部分废除《多德-弗兰克法案》的法律。 特朗普声称该法律不公平地损害了某些机构，阻止它们向包括小型企业在内的各种企业贷款。
