财务顾问不需要具有大学学位。 但是，他们必须通过由金融业监管局（FINRA）管理的某些考试，该局负责监管投资公众和经纪人之间的业务，以确保顾问合格。 实际上，大多数顾问确实至少拥有与金融相关领域的学士学位。 那些想要进一步发展自己的职业的人倾向于走工商管理硕士（MBA）的道路。
FINRA要求
FINRA要求有兴趣成为有执照的财务顾问的人员通过其自己的65系列考试，或7系列以及66系列考试。您要提供的财务建议的类型决定了哪种考试适合您的职业目标。 通过必要的FINRA考试对成为一名成功的金融专业人员至关重要，而不是拥有学位。
通过系列65考试并不意味着专业人士可以出售任何证券，而不能为客户提供投资建议和财务计划。 同样，那些拥有65系列许可证的金融专业人员只能通过向客户收取其服务小时收费来在非佣金基础上工作。
Series 7考试是对有兴趣成为财务顾问的人员可用的最通用的证券执照。 通过Series 7，金融专业人士可以出售除商品期货，房地产和人寿保险以外的任何类型的证券。 但是，除了Series 7外，获得Series 66许可证还可以使候选人有资格担任投资顾问代表和证券代理人。
顾问见解
丽贝卡·道森（Rebecca Dawson）
Silber Bennett Financial， 洛杉矶，加利福尼亚
一般而言，并不需要拥有大学学历才能成为财务顾问。 但是，许多公司将其视为新员工的先决条件，尤其是那些拥有著名培训课程的公司。 所需的是在金融服务监管机构FINRA的许可证和注册。 主要许可证是：
- 系列6：用于出售打包投资产品，例如共同基金或可变年金。系列7：更全面的许可证，涵盖系列6下的所有产品以及股票，债券和期权等所有其他证券。系列63（在大多数州） ）：各州适用的证券法。
许多公司会赞助新员工以获得这些证书，然后他们在FINRA正式注册。
