什么是司法管辖区风险？
司法管辖区风险是指在外国司法管辖区进行操作时发生的风险。 这种风险可能只是在其他国家做生意或借钱而来。 近年来，司法管辖区风险越来越多地集中在银行和金融机构上，这些银行和金融机构面临的动荡不定是其经营所在的一些国家可能是洗钱和恐怖主义融资的高风险地区。
重要要点
- 在国外经营时会产生司法管辖权风险，这种风险近来已越来越集中在银行和金融机构上，司法管辖权风险也可适用于投资者面临法律意外变化的时期。每季度有两份报告指出了在打击洗钱和资助恐怖主义方面措施薄弱的司法管辖区。
管辖权风险如何运作
司法管辖权风险是指在国外借贷或开展业务所产生的任何其他风险。 此风险还可以指法律意外地改变了投资者所涉风险领域的时间。 这种管辖权风险通常会导致波动。 结果，波动带来的额外风险意味着投资者将要求更高的回报以抵消所面临的更高风险。
波动增加的风险意味着投资者将要求更高的回报，以抵消所面临的更高风险。
与银行，投资者和公司可能面临的管辖权风险相关的一些风险包括法律复杂性，汇率风险，甚至是地缘政治风险。
如上所述，司法管辖权风险最近已成为洗钱和恐怖活动高发国家的代名词。 一般认为，这些活动在金融行动特别工作组（FATF）指定为非合作社的国家中普遍存在，或者由于对洗钱或腐败的担忧而被美国财政部确定为需要采取特殊措施的国家。 由于可能对涉嫌洗钱或资助恐怖主义的金融机构征收惩罚性罚款和罚款，因此大多数组织都有评估和减轻管辖权风险的特定流程。
特别注意事项
金融行动特别工作组每年两次公开发表两份文件，自2000年以来一直如此。这些报告确定了金融行动特别工作组宣布的在打击洗钱和恐怖分子筹资方面的努力薄弱的领域。 这些国家称为不合作国家或地区（NCCT）。
截至2019年8月，反洗钱金融行动特别工作组将以下12个国家/地区列为受监视司法管辖区：巴哈马，博茨瓦纳，柬埔寨，埃塞俄比亚，加纳，巴基斯坦，塞尔维亚，斯里兰卡，叙利亚，特立尼达和多巴哥，突尼斯，也门。 这些NCCT在制定反洗钱政策以及承认和打击恐怖分子筹资方面存在缺陷。 但是他们都致力于与FATF合作解决这一缺陷。
FATF将朝鲜和伊朗都列入了号召性用语清单。 根据反洗钱金融行动特别工作组的说法，由于朝鲜在上述领域缺乏承诺和不足，朝鲜仍然对国际金融构成巨大风险。 金融行动特别工作组还对该国大规模毁灭性武器的扩散表示关注。 该组织指出，伊朗概述了其对FATF的承诺，但未能制定其计划。 因此，该国仍在号召性用语清单中，并且必须在2019年10月之前落实《巴勒莫和恐怖主义融资公约》。
管辖权风险示例
投资者可能会以外汇风险的形式经历管辖权风险。 因此，国际金融交易可能会受到货币汇率波动的影响。 这可能导致投资价值下降。 可以通过使用对冲策略（包括期权和远期合约）来减轻外汇风险。
