什么是风筝？
放风筝是欺诈性地使用金融工具获取未经授权的额外信贷。 放风筝包含两种主要的欺诈类型：
- 发行或更改资金不足的支票或银行汇票。为了扩大信贷义务或增加财务杠杆作用，歪曲了金融工具的价值。
重要要点
- 放风筝涉及非法使用金融工具欺诈性地获得额外的信用证券公司如果不遵守有关及时获取证券的SEC规则，则“放风筝”。
支票工具涉及银行
在银行系统内进行的工具通常包括使用资金不足的帐户在两个或多个银行机构通过一系列支票。 依赖于存放在一个银行的支票要在另一银行清算的浮动时间，kiter通常会在第一银行将支票存入另一银行的帐户。
在该支票清算之前，他或她然后从第二个银行帐户中提取资金，并将资金存回第一个帐户中。 然后可以以相反的顺序重复该过程，有时可以重复。 最终结果是一系列欺诈性提款，这些提款要比清算所基于的欺诈性支票领先一步。
减少支票清算时间有助于减少涉及银行的支票工具的发生率，例如银行对已存入的资金进行放款并为退还的支票收取费用等做法也有所减少。
零售风筝
支票风筝的一种变体被称为“零售风筝”。 这取决于在零售商处兑现不良支票（第一张）以购买物品。 然后，在该支票清算之前，kiter会写另一张支票（第二张），其中可能包括（或全部包含）现金返还款项。 尽管现在现金返还最常与借记卡相关联，但一些零售商仍然通过支票提供这种便利。
然后将第二张支票中的现金存入帐户，以清除第一张支票。 然后重复欺诈，以掩盖第二张支票，并且可以维持欺诈以保持领先地位，并欺诈性地获得一系列物品和现金提取。
证券风筝
通常，当证券公司违反SEC有关及时交付买卖交易的法规时，涉及虚假证券的工具通常会在三天的结算期内完成。 如果公司在该时间段内未收到证券，则需要在公开市场上购买短缺股票，并向违约公司收取任何相关费用。
如果拖欠的公司未能在公开市场上购买证券并维持空头头寸，延迟交割或参与违反正确交易结算的交易，则被认为是在欺诈风筝。
