什么是旧版规划？
传统计划是一种财务策略，可让人们准备在死后将自己的资产遗赠给亲人或近亲。 这些事务通常是由财务顾问计划和组织的。
旧版规划说明
在人去世之前，必须进行遗产规划。 一个人去世后，他们的财产和财产将传给近亲或遗嘱中指定的人或慈善机构。 如果您没有针对自己的遗产制定计划，则该计划的管理一旦通过，可能会违背您的意愿。 对于拥有小型企业或需要维护的其他资产的人员而言，旧版计划尤其重要。
财务顾问和遗产规划
就像写遗嘱一样，重要的是要尽早开始计划您的遗产，以便当时间到来时，您的事务井井有条。 财务顾问会提供有关如何最好地准备您的遗产并协助解决可能出现的任何问题或特殊要求的建议。 首先，财务顾问将指导您达到既能为您提供舒适生活，又能使您将财富作为遗产的一部分的财务安全水平。 许多人忘记了，如果他们在财务上没有足够的安全性以至于无法首先积累财务遗产，他们将无法离开财务遗产。
解决财务安全问题后，财务顾问将为您提供建议，以确保如何管理您的事务并在事务通过后继续繁荣。 顾问通常建议与您的近亲开会，讨论如何管理您的财产，因此不要感到意外。 该会议使您可以交流对如何管理或应成为什么样的喜好或希望。 以书面形式（例如遗嘱）拥有这些愿望总是很有用的。 财务顾问还可以协助您将您的财富的任何部分捐赠给慈善机构。
遗产税
除了协助房地产开发和管理外，财务顾问还将讨论可能影响您房地产的任何税收。 应税资产包括人寿保险单，个人退休帐户（IRA）和年金。 许多人没有意识到他们的遗产税有多高，他们常常没有意识到资产的真正价值，因此在计划过程中与财务顾问会面以确保所有潜在的税收方案都是关键被考虑在内。
