负荷调整收益的定义
负载调整后的收益是指根据负载和其他特定费用（例如12b-1费用）调整后的共同基金的投资收益。 某些共同基金为营销或买卖股票而收取的费用或费用，就像所有其他投资费用一样，因为它们对投资者的回报产生重大影响。
分解负荷调整后的收益
负载调整后的收益是投资者看到的收益。 这是在从投资收益中减去买卖共同基金股份收取的投资费用后计算的。 如果投资者将6, 000美元投入没有资金的共同基金，并在第一年获得10％的回报，那么如果他决定套现，他将获得600美元。 但是，如果共同基金向购买股票收取1％的前端费用，那么投资者在购买股票时将损失60美元，剩下5940美元用于投资。 同样的10％的回报率只能为他带来594美元的收益。
主动资金和按负荷调整的收益
指数基金不仅仅为了投资其基金而收取费用。 积极管理的共同基金确实会向投资者收取一定的费用，通常称为投资前期费用，只是为了投资其基金。 一些积极管理的共同基金会收取其他类型的费用，例如后端费用或市场营销和发行费用，这些费用可能适用也可能不适用，这取决于投资者是否在指定期间内撤回了全部或部分投资。
许多投资者主张坚持使用无负担，无12b-1费用且费用率低的共同基金。
指数基金费用和负担
指数基金是一种共同基金，其投资组合旨在匹配或追踪市场指数的组成部分，例如标准普尔500指数（S&P 500）。 据说指数共同基金提供广泛的市场敞口，较低的运营费用和较低的投资组合周转率。 这些资金遵守特定的规则或标准（例如，有效的税收管理或减少跟踪错误），无论市场状况如何，这些规则或标准都将保持不变。
投资指数基金是被动投资的一种形式。 这种策略的主要优点是降低了指数基金的管理费用比率。 由于费用比率直接反映在基金的业绩中，因此，积极管理的基金及其较高的费用比率自动对指数基金处于不利地位。 结果，许多积极管理的基金都在努力与基准保持一致。 在截至2015年的五年中，84％的大型股基金的回报率低于标准普尔500指数。在截至2015年的10年期间，有82％的大型股基金未能超过指数。
