什么是计划生育？
计划编制是指由财务计划小组的下级成员执行的财务计划员的管理职责。 创建了副规划师的功能是为了使财务规划师能够专注于与客户紧密合作并确定其投资需求。 总体规划包括分析客户需求，以及研究和推荐适合这些需求的合适产品。
重要要点
- 计划编制是财务计划人员的管理职责，计划编制人员是从事计划编制活动的初级员工，例如准备财务报告和创建客户发票，计划编制可以由内部人员或通过外包服务来完成。通常拥有会计或金融专业的本科学位，并且可以从FINRA获得注册副规划师的证书。
了解规划
辅助计划人员，也称为辅助计划者，从事大多数艰巨的工作，例如为财务计划者准备计划和报告。 较大的公司已经在其组织内为这些角色建立了新的部门。 但是，聘请规划师的成本很高，因此，某些小型公司可能无法负担。
辅助策划人员通常与客户的互动最少。 相反，他们准备和构造财务计划员概述的计划。 其他职责包括管理公司的财务计划软件和向客户收费。 随着客户情况的变化，财务计划会定期更新，因此它们有助于收集新信息并为财务计划员提供最新的预测。 辅助计划员还可以参加客户会议以做笔记并跟进管理任务，例如获取银行对账单和身份证件。
辅助计划者的角色与秘书或行政助理不是同义词。 开发它的目的是让理财规划师有更多时间投入客户。 通过这样做，它赋予了副策划人其他职责，这些职责不需要与投资者面对面地交流。
许多辅助计划者会长期担任该职务。 对于一生都是终身计划者的人，他们还可能承担培训新进入该领域的额外责任。 他们也可能专门研究特定领域，例如房地产规划或风险投资。 其他人则可以充当金融业发展的垫脚石，并可以自己成为金融顾问或规划师。
辅助计划与财务计划
辅助计划与财务计划有很大的不同。 两者之间的主要区别在于它们如何直接与客户互动。 副规划师与客户没有联系，而财务规划师却与客户联系。 他们为人们提供有关其投资目标，计划和策略的指导和建议。 与大多数副规划师相比，理财规划师还具有更高级的证书，教育和资格。
辅助计划资格
计划辅助人员应具有会计或金融专业的学士学位。 许多大学毕业生可以担任副规划师，以进入金融规划行业。 作为副规划师，他们获得了丰富的工作经验和技能，与其他财务规划专家建立了联系，并努力成为财务规划师。
金融业监管局（FINRA）提供了注册副规划师（RP）资格。 要获得此资格，申请人必须完成10个模块的课程并参加最终的闭卷考试。 为了增加他们的就业前景，超计划者可以成为注册会计师（CPA）。
根据PayScale.com的数据，截至2019年8月，一名副规划师的平均年薪为45303美元。
Payscale.com报告称，截至2019年8月，一名副规划师的平均年薪为45303美元。
辅助规划的例子
辅助计划者可以分为两个不同的组：内部和外包辅助计划者。 这是两者的快速浏览。
内部计划
内部计划编制使财务顾问可以熟悉其员工的专业技能。 例如，如果需要以他或她的技能而著称的助理计划员阅读银行对帐单，则财务计划员会立即知道使用谁。
聘用内部计划人员还可以减少敏感的客户信息泄露给竞争对手的风险。 聘用内部规划师的一个缺点是，他们可以将自己置于其他员工和公司之上，从而获得晋升为更高职位的职位。
外包计划
理财计划公司可以根据要求决定将对策外包给提供这些服务的公司或独立承包商。 外包对于预算有限的小型公司可能是有益的，这些公司在繁忙时期需要额外的帮助。 它们也可能使打算发展其业务的公司受益。
选择外包的财务计划公司在将工作委托给外部承包商时需要考虑到控制权可能受到损害。 例如，财务计划人员可能不知道承包商的其他工作承诺，这可能使他们难以满足紧迫的期限。 设定可衡量的工作目标可确保承包商负责。
