什么是66系列？
66系列是一种考试和许可证，旨在使个人有资格担任投资顾问代表或证券代理商。 66系列，也称为统一联合州法律考试，涵盖与为客户提供投资建议和进行证券交易有关的主题。
截至2018年12月，由于税法的最新变化，创建66系列考试的北美证券管理人协会（NASAA）已更新其问题。 使用2018年税法的问题已于2019年1月推出。
了解系列66
66系列认证是NASAA根据行业要求开发的。 考试由金融业监管局（FINRA）管理，该局还负责处理和传播测试结果。 FINRA的Series 7考试是66系列考试的必备条件，这意味着它必须与66系列考试一起成功完成，然后候选人才能申请某州的注册。
没有订购7系列和66系列的顺序。 已通过系列7的个人可以参加系列66，以避免必须参加难度更大的系列65考试。
重要要点
- 想要成为投资顾问代表或证券经纪人的个人必须参加66系列和7系列考试.66系列考试有100个多项选择题，并且必须正确回答其中的73个才能通过全面考试涵盖诸如经济因素，投资工具的特征，客户/客户投资推荐策略以及法律法规等主题。
66系列考试结构
66系列考试的内容包括100道选择题和10道未测题。 考生最多需要150分钟才能完成考试。
要获得及格分数，考生必须正确回答100个问题中的73个。 考试管理员提供电子计算器供考生使用，这是考试室中唯一允许使用的计算器。 提供了干擦标记笔和白板。
对在系列66考试中被发现作弊或企图作弊的任何人，将处以严厉的处罚。
不允许在考场中使用任何形式的学习材料或参考材料，对任何被发现作弊或企图作弊的人处以严厉的处罚。 个人雇主可以通过提交U4表格或U-10表格并支付165美元的考试费来注册考试候选人。 FINRA的66系列参考页有更多详细信息。
66系列考试内容
NASAA更新有关考试内容的信息，并将其在线发布。 截至2019年3月，考试问题分配如下：
- 经济因素和商业信息（5％）：此部分包括有关财务报告（例如财务比率，SEC文件和年度报告），定量方法（例如内部收益率和净现值）以及财务报告类型的五个问题。风险（例如市场，利率，通胀，政治，流动性和其他风险）。 投资工具特征（20％）： 本节中的20个问题包括（但不限于）：用于对固定收益证券进行估值的方法，衍生证券的类型和特征，另类投资以及基于保险的产品。 客户/客户投资建议和策略（30％）： 本节中的30个问题包括但不限于：客户类型（包括个人，企业，信托和房地产），客户概况（包括财务目标，当前财务状况和风险承受能力），资本市场理论，投资组合管理策略，税收考虑，退休计划，交易帐户和绩效评估。 法律，法规和准则，包括禁止不道德商业行为的规定（占45％）：本节包括有关州和联邦证券行为的45个问题，以及相关的规章制度，道德行为和信托义务。
