什么是蓝精灵？
蓝精灵是洗钱者或试图通过将涉及大量金钱的交易分解为低于报告阈值的较小交易来逃避政府机构审查的人。 蓝芽涉及在不久的将来将非法所得的钱存入银行帐户以进行雷达下的转账。
蓝精灵如何运作
为了防止涉及诸如毒品和勒索等非法活动的犯罪分子洗钱，美国和加拿大等国家/地区要求金融机构提交货币交易报告，以处理任何超过10, 000美元现金的交易。 因此，一个拥有50, 000美元现金进行洗钱的犯罪集团可能会使用几只蓝芽，将5, 000美元至9, 000美元的任意款项存入地理位置分散的多个帐户中。
“蓝精灵”是洗钱者的通俗用语，是在不久的将来将非法所得的钱存入银行帐户以进行雷达下转移的人。 蓝芽是非法活动，可能会造成严重后果。
蓝芽发生在三个阶段，即放置，分层和集成。 在安置阶段，罪犯可以将其放入金融系统中，以保护大量非法所得现金，从而减轻了他们的负担。 例如，蓝精灵可能将现金装在手提箱中，然后将其走私到另一个国家赌博，购买国际货币或其他原因。
在分层阶段，通过复杂的金融交易分层将非法资金与其来源分开，这使审计跟踪变得模糊，并中断了与原始犯罪的联系。 例如，蓝精灵通过电子方式将资金从一个国家转移到另一个国家，然后将这些资金分成用于高级金融期权或海外市场的投资。
整合阶段是将钱退还给罪犯的时候。 尽管有很多方法可以取回资金，但资金必须看起来是来自合法来源，而且流程不能引起人们的注意。 例如，可以购买诸如财产，艺术品，珠宝或高端汽车之类的贵重物品，并将其交给犯罪分子。
蓝精灵的例子
罪犯在国际上转移金钱的一种方式被称为“布谷鸟乱扔钱”。说纽约罪犯欠伦敦罪犯9, 000美元，伦敦商人欠纽约供应商9, 000美元。
- 伦敦商人去伦敦银行存了9, 000美元，并有指示将钱转移到纽约供应商的银行。伦敦银行家与纽约罪犯合作，指示纽约罪犯在纽约供应商的银行账户中存入9, 000美元。然后，伦敦银行家将9, 000美元从伦敦商人的帐户转入伦敦罪犯的帐户。
伦敦商人和纽约供应商不知道资金从未直接转移过。 他们所知道的只是伦敦商人支付了9, 000美元，纽约供应商支付了9, 000美元。 但是，如果被抓住，伦敦银行家可能会面临严重的后果。
