目录
- 顾问软件
- MoneyGuidePro
- 电子货币顾问
- 右资本
- 金钱树
- 进阶（NaviPlan）
技术对专业财务计划产生了重大影响。 独立顾问，注册代表甚至会计师都开始依赖复杂的财务软件，这些软件旨在帮助他们不仅为客户制定适当的投资和退休计划，还帮助他们更好地吸引客户。
重要要点
- 财务顾问可以从旨在提高销售和绩效以及提供市场分析和见解的软件中受益.Fintech平台对于没有大型公司或组织的利益而无法提供软件工具的独立财务专业人员特别有用。根据最近的一项调查，专业财务顾问使用的顶级财务计划软件程序是MoneyGuidePro，eMoney，Right Capital，MoneyTree和Advicent / NaviPlan。
专业顾问软件
金融软件程序通常提供历史数据； 直接比较两项投资并以客户易于掌握的方式直观地表示比较的能力； 以及各种股票的股票评估公式，包括风险和波动率度量，例如Sharpe，Beta和Sortino比率。 其他常见功能包括回测和显示再平衡，股利再投资以及各种税收情况的影响的能力。
T3，顾问观点和内部信息最近进行的一项调查显示，专业财务顾问使用的前五名财务计划软件程序是MoneyGuidePro，eMoney，Right Capital，MoneyTree和Advicent / NaviPlan。 这项调查对1000名顾问进行了调查，这些顾问的行业经验从几年到二十多年不等，它们代表依靠软件进行CRM，投资组合管理和财务计划服务的公司。
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro在市场份额方面是赢家：在实际使用财务计划软件的受访者中，有36.10％依赖MoneyGuidePro。 它是PIETech于2001年推出的最全面的计划之一，很快就跃居首位，并且没有迹象表明市场份额下降。
MoneyGuidePro的成功部分归功于其视觉吸引力，用户友好的演示。 主门户旨在充分吸引客户，包括Play Zone，客户可以在其中输入不同的选择和选项以查看潜在的效果。 但是，顾问保留对程序的最终控制权，包括允许客户看到程序的哪些部分。 MoneyGuidePro提供了与第三方程序的更多交互接口，并在其网站上列出了40多个。
该计划的一种批评是，由于它不依赖现金流量分析，因此其股票业绩预测可能不太可靠。 2014年，该公司推出了myMoneyGuide，这是一种针对财务顾问的销售演示工具。
电子货币顾问
eMoney提供了非常深入的计划，并以其详细的现金流量分析模块而闻名。 在使用财务计划软件进行报告的1, 000多名受访者中，有29.02％的人报告使用了eMoney，高于2017年的25％。此外，它在该调查包括的所有财务计划工具中获得最高的平均用户评分（8.0）。
调查还显示，eMoney是顾问正在考虑增加其财务计划资源库的顶级软件程序。 对此的可能解释是富达（Fidelity）在2015年初收购了该软件程序，使该软件享有实用性和可信赖性的声誉。
eMoney的优势之一是其财务信息提供实时数据，警报和新闻，从而帮助顾问掌握重要的客户和市场情况。 另一个值得注意的功能是eMoney客户门户（emX），它使客户可以随时访问其财务的打印输出。
右资本
在本年度的调查中，新移民RightCapital击败了Money Tree，获得了9.97％的市场份额。 由于是相对较新的软件，因此它是最高评价（7.97）之一。 此外，它在人们正在考虑添加的程序中排名第三。 RightCapital是较新，规模较小的顾问的市场领导者，但最近已与更大，更成熟的公司取得联系。
RightCapital是需要预算帮助的千禧一代客户的理想选择，其创建目的是介于太有限和太全面的计划工具之间。 它的用途比某些仅用于狭narrow目的的应用程序要多，例如退休预测或教育储蓄。
同时，它绝不会影响用户界面体验或出色的客户体验。 为新客户创建的大部分初始计划都是自动化的。 此功能简化了基础知识，并使大量信息易于使用。 但是，有很多定制的机会，而顾问能够为客户创建插图和模型的功能是增强RightCapital吸引力的一项功能。
金钱树
金钱树的总市场份额使其升至榜单第四位，有7.27％的调查受访者认为它是所有其他计划中的佼佼者。 对于已经经营20多年的老公司来说，它也是最受欢迎的软件。
金钱树最好的产品之一是其Silver计划。 资金树比MoneyGuidePro和eMoney Advisor等程序的成本低，Money Tree的Silver财务计划程序主要供银行家使用。 它的基本方法功能具有很好的灵活性，因为它可以专注于各种目标，例如退休，遗产规划或教育资金计划。 尽管不像其他某些计划那样全面，但是Silver在易用性和与第三方计划的集成以及其用于评估保险计划的模块方面的评分很高。
Money Tree Silver和Money Tree Total被认为是运行“如果…怎么办”的最佳程序。 场景，更改各种输入变量。 除此之外，Money Tree Total还提供目标和基于现金流量的计划预测，这是一个非常有用的功能，可以满足各种客户的独特需求。
进阶（NaviPlan）
Advicent的软件收到了略高于5％的调查受访者的好评，其中大多数人将NaviPlan作为首选的财务计划产品。 尽管Advicent提供了多种产品，旨在满足广泛的财务顾问的需求，但NaviPlan是现有的最全面，最有用的计划。
NaviPlan是一种基于现金流量的程序，在双重注册顾问中最受欢迎，因为它可以轻松扩展到不同数量的客户和不同的净资产。 它包括对累积和分配的退休分析以及对资产和负债（包括债务）的综合分析。
NaviPlan提供了最详细的现金管理模块之一，并在屏幕上对投资进行了直观的并排比较，还提供了蒙特卡洛方案模拟，以帮助使信息保持最新。
