如果您已经进行了很长时间的投资，并且想把管理投资组合的责任转移给其他人，那么选择一家财富管理公司是这样做的一种方法。
但是，在雇用公司之前，请确保您已选择一个真正关心您的未来并希望保护您的投资的人。 阅读下面的提示，以了解您需要在财富管理公司中寻求什么。
不要专注于价格
当您选择一家财富管理公司时，很容易按一种类别来判断公司之间的差异：价格。 它很简单，直接，您不能说一个数字小于另一个数字。
Tandem Financial Guidance，LLC的CFP泰勒·兰德斯（Tyler Landes）说，您不要太着眼于价格，而应该关注价值。 价格是您所付出的，价值是您所获得的。
他说：“归根结底，我告诉人们了解顾问如何获得报酬，以及他们将提供什么样的服务或产品作为交换。” “然后确定您是否认为价值与成本相符。 如果没有价值，便宜就更好。”
您还应该询问其他客户，他们的顾问如何对待他们。 还要确保咨询顾问他们的理想客户是谁。 兰德斯说，如果描述与您的目标和想法不符，则关系人士将无法正常工作。 您想感觉自己的顾问将像您一样关心您的投资组合。
兰德斯说：“我之所以得到客户，是因为他们的前顾问没有伸出手来举行例会，而且客户感觉像个小土豆。”
询问您多久可以与顾问会面一次，或者如何及时了解投资信息。 您想了解正在发生的事情。
验证凭证
选择公司时，请与可能正在使用您帐户的顾问坐下。 您不想接受一个人的采访，而只是想了解您已被移交给其他人的底线。
还要询问他们以前在哪里工作，他们是否是注册财务策划师，还能拥有哪些其他资格。 请记住，您是客户，因此由顾问来赢得您以赢得业务。
您可以在此处验证顾问是否为CFP，并在此处通过SEC或Finra的BrokerCheck查找他们。 不要害怕做与潜在雇员相同的研究。 询问每份证书和证书意味着什么，并查看您是否可以找到任何工作经历或与现有和过去的客户交谈。 在做出决定之前，请进行尽职调查。
他们如何付款？
您可以通过不同的方式支付CFP费用。 有些人根据您从他们那里购买的产品收取佣金，而另一些人则根据您的投资组合的规模收取固定费率。 您想要一个像您一样投资于投资组合增长的人。
警惕雇用任何出售给您的佣金的人； 他们对赚取更多的钱更感兴趣，而不是确保所售产品最适合您的需求。
底线
选择一家财富管理公司可能是您做出的最重要的决定之一。 无论您选择访问谁的帐户，都可能改变退休的命运。 这并不是要吓you您做出任何决定，但是重要的是要知道顾问都是不同的。 不要对冲动做出决定； 向周围的人寻求推荐，并进行自己的深入研究。 （有关相关阅读，请参阅： 在什么情况下我需要私人财富管理？ ）
