什么是交钥匙资产管理计划？
交钥匙资产管理计划提供了收费帐户技术平台，财务顾问，经纪交易商，保险公司，银行，律师事务所和注册会计师事务所可以使用该平台来监督其客户的投资帐户。 交钥匙资产管理计划（TAMP）释放了这些专业人员的时间，专注于为客户提供其专业领域内的服务，其中可能不包括投资研究和投资组合分配等资产管理任务。
TAMP还可以处理帐户管理，计费和报告。 本质上，TAMP使专业人员将资产管理职责委托给其他专门人员。 TAMP可以为各种类型的投资者提供服务，从大众市场，低净值客户到超高净值个人。
交钥匙资产管理计划介绍
委派资产管理可以帮助使用TAMP的专业人员腾出更多时间来完成诸如吸引新客户和亲自与客户会面的任务，从而提高盈利能力。 TAMP还可以为客户节省资金，因为如果公司尚未建立专有的资产管理系统，则开发该资产可能会很昂贵。 使用TAMPs还可以帮助理财顾问减少因业绩不佳而被起诉的风险。 通过外包投资选择和管理，他们将部分风险转移给了TAMP。
近年来，TAMP变得越来越受欢迎，其管理的资产从2008年的约500亿美元稳步增长到2013年的管理的近2500亿美元。主要的TAMP提供商包括Envestnet，SEI和Genworth。
交钥匙资产管理计划的类型
互助基金换行，ETF换行，单独管理的帐户，统一管理的帐户和统一管理的家庭是TAMP的五种类型。 TAMP通常会收取约0.85％至2.80％的费用，具体取决于管理资产的数量和所持有投资的复杂性。
TAMP既有现货供应，也有定制的品种。 它们通常带有私人标签，这意味着对客户来说，第三方在处理他们的投资并不明显。
除了提供的基本技术外，TAMP还可以提供其他“后台”支持，例如设置自动警报，资产跟踪和报告以及其他仪表板功能。 该服务可能还包括提供建议，财富管理工具，合规服务，投资政策声明，还可能进行风险分析。
即使有这些好处，TAMP仍包含一些警告。 使用TAMP的费用可以从85个基点开始，并从此开始上升。 此外，与第三方自己监督客户的投资账户相比，通过让第三方参与，财务顾问没有太多直接控制权。
