通用市场诚信规则是什么意思？
通用市场诚信规则（UMIR）是一套规范加拿大贸易惯例的规则。 这些规则由独立的监管机构加拿大投资行业监管组织（IIROC）制定。 建立UMIR的目的是促进公平，公平和高效的市场。 在UMIR成立之前，每个交易所都负责管理其交易行为。 通过使这些惯例具有普遍性，加拿大交易所确保了平等的公平性，并提高了投资者对所有交易所的信心。
了解通用市场诚信规则（UMIR）
IIROC确定UMIR。 IIROC是一个全国性的自我监管组织，负责监督所有投资交易商以及加拿大的债务和股票市场交易。 IIROC编写规则以设置诸如UMIR之类的高监管和投资行业标准，筛选由IIROC监管的公司聘用的所有投资顾问，审查公司的财务合规性，并设置最低资本要求，以使公司有足够的资本进行业务运营。 这种监督减少了由于过度杠杆和高风险商业行为而导致的破产数量。
IIROC合规性评论
IIROC进行合规审查，以检查公司是否适当地监督客户帐户的处理，以及建议和交易是否适当地反映了客户的需求和指示。 IIROC批准的顾问必须熟悉客户的财务状况，投资需求，目标，投资经验和风险承受能力，并遵守适用性和“了解您的客户”规则。 IIROC进行贸易行为合规审查，以检查贸易公司的贸易柜台程序。 审查评估贸易台程序是否符合（UMIR）和适用的省证券法。
IIROC市场监测
IIROC会调查市场并分析交易，以确保交易符合UMIR和适用的省证券法。 IIROC负责识别交易商或公司，经认可的人员和其他市场参与者的不当行为，并提起纪律处分程序，例如罚款，停牌以及对个人和公司的永久禁止或终止。 罚款和和解所筹集的资金将添加到IIROC的限制性基金中，并用于监管问题，投资者和行业教育项目以及IIROC认可令授权的其他用途的资本支出。
根据加拿大证券交易所（CSE）的规定，在IIROC方面拥有良好往绩记录并已在加拿大证券监管机构注册的交易者可以申请获得CSE交易的机会。
IIROC会不时修改UMIR规则。 例如，在加拿大证券管理人（CSA）提出澄清受保护订单的解释的提议之后，IIROC在2015年提出了对规则的修订。 CSA提议，实现系统订单处理延迟或“减速”的订单将不被视为受保护订单。
