共同基金可能很复杂。 容易迷失在信息的陷阱中，特别是对于根本不知道从哪里开始的新投资者而言。 许多投资者选择被动地将他们的资金委托给财务顾问，或者只是在他们的401（k）计划中保持不受干扰和不受监控。 尽管顾问在您的财务旅程中是有用的，并且通常是不可替代的合作伙伴，但最好的投资者至少对自己的投资有很少的了解-并不一定涉及研究庞大且组织不善的电子表格。
共同基金情况说明书甚至可以让最环保的投资者了解并及时了解基金的关键事实。 通过简单的格式设置以及对易于消化的数据的关注，这些小知识块对于胆小的或不了解情况的投资者来说是一个完美的起点。
什么是共同基金简介？
共同基金概况介绍是一个基本的三页文档，概述了共同基金。 对于潜在的投资者来说，这是在深入研究之前必须阅读的必要且容易的报告。 WWK Wealth Advisors的CFP Roger Whitney说：“这是评估投资的一个很好的起点。”
情况说明书将为您提供以下信息：
- 费用：购买基金之前，您需要分析其附带的费用，包括支付给基金经理的费用。 较高的费用很容易抵消高回报。 风险评估：情况说明书将显示基金的风险。 根据您的年龄和其他资产，基金可能对您而言风险太大。 回报：情况说明书将显示该基金在过去十年中的业绩。 在购买基金之前，必须先了解这一点，因为它可以让您了解该基金的历史和当前走势。
您可以在基金公司的网站上找到此情况说明书。 您也可以致电并要求将副本邮寄给您。
我为什么要读它？
这些资料供普通投资者阅读，因此您不需要大量的投资或财务知识即可了解所要查看的内容。 该文件简明扼要地解释了该特定共同基金的利弊。
如果您选择一项投资，则应花时间仔细阅读有关投资的信息。 在事实说明书成为常态之前，这通常是一项艰巨的任务，但是如今，即使是最不情愿的投资者也很容易保持知情。 这种简单性的大部分来自易于理解的语言和精心构造的格式。
法规遵从分析师约翰·施耐德（John Schneider）说：“通常将其分解为易于理解的词汇和图表，可以一目了然。” 那么，如果您已阅读情况说明书并对购买决定充满信心，该怎么办？ 施耐德（Schneider）建议，请不要开枪。
还有一个共同基金的招股说明书，它包含比情况说明书更详细的信息。 施耐德认为，任何决定购买共同基金的人也应该阅读招股说明书。 这是顾问可以派上用场的地方。 尽管任何投资者都可以掌握共同基金情况说明书的基本事实，但顾问可以帮助您深入研究招股说明书，以对投资感到真正的自信。
底线
您不必成为市场专家就可以掌握共同基金的表现。 尽管总是有时间和地点寻求专业指导，但是任何想要将投资作为生活一部分的人都需要在某个地方开始学习。 共同基金概况介绍是一个很好的起点。 阅读这些易于消化的情况说明书，并以这样短的阅读可以让您高枕无忧的事实感到欣慰。
