目录
- 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）：历史
- 管理资产
- 共同基金和ETF
- 研究
- 客户服务
查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）是一家金融服务公司，通过多家子公司开展业务，以提供资产管理，折扣经纪，银行业务和咨询服务。 它在折扣经纪行业中最接近的竞争对手包括富达（Fidelity），TD Ameritrade，E * TRADE和盈透证券。 Schwab的资产管理和咨询服务使其与该领域的大型公司（例如高盛）相提并论。 与Vanguard等知名公司相比，它的共同基金产品在成本上越来越具有竞争力。
重要要点
- 查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）是美国最大的专注于个人投资者的金融公司之一，该公司是最早提供贴现经纪服务的公司之一。对个人。
查尔斯·施瓦布：历史与财务
早期，查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）成为全球首家和领先的折扣经纪服务公司之一，而这一领域仍然是公司业务的很大一部分。 该公司继续通过其子公司Charles Schwab&Co提供全套经纪服务。它还经营Schwab银行，这是一家位于内华达州里诺的联邦储蓄银行，成立于2003年。
Schwab还管理着自己的共同基金和交易所交易基金（ETF）系列，所有这些产品以及第三方产品均可供客户使用。 这些资金可以通过嘉信理财提供的任何账户类型购买，包括全功能经纪账户，个人退休账户（IRA）或其529个大学储蓄账户。 Schwab通过电话，在线或其365个物理分支机构中的任何一个为客户提供服务。
Schwab积极拓展资产管理和投资咨询服务。 截至2019年8月31日，嘉信理财管理着3.7万亿美元的客户资产。 它还拥有1, 210万个活跃经纪账户，170万企业退休计划参与者和140万银行账户。 2018年，嘉信理财的营业收入为45亿美元，营收为109.9亿美元。
在2019年10月3日，嘉信理财宣布将不再收取美国股票和ETF的交易佣金
该公司在折扣经纪行业中最接近的竞争对手是富达（Fidelity），E * TRADE和TD Ameritrade。 在2019年10月3日，嘉信理财宣布将不再收取美国股票和ETF的交易佣金，这些股票和ETF的年收入在80至1亿美元之间。 E * TRADE，TD Ameritrade和Ally Financial也紧随其后。
管理资产
Schwab还在管理的客户总资产（AUM）方面领先于竞争对手。 截至2018年底，嘉信理财管理着超过3.25万亿美元的客户资产，而T.罗维普莱斯仅管理着1.03万亿美元的客户资产，TD Ameritrade管理着1.3万亿美元的客户资产。
Schwab向其他市场领域的扩张意味着它将面临来自知名大企业（包括高盛（Goldman Sachs）等投资银行）的日益激烈的竞争。
高盛于2019年10月1日的市值为733亿美元，远高于同期嘉信理财的500亿美元。 然而，与此同时，在2018年第二季度，高盛管理的资产刚刚超过1.54万亿美元，约占嘉信理财3.25万亿美元管理资产额的一半。 高盛虽然不提供折扣经纪服务，但在银行和咨询服务方面确实与施瓦布竞争。
共同基金和ETF
嘉信理财的客户可以使用175个免佣金ETF和3500多个OneSource共同基金，这些基金没有负担，也没有交易费。 相比之下，TD Ameritrade提供296种免佣金ETF产品，并可以使用超过11, 000种共同基金，其中近2, 000种不收取交易费用和负担。 同时，富达提供了10, 000多个共同基金，其中3, 375没有交易费用，其中许多没有负担。 富达交易者还可以使用84个免佣金ETF。 Ally Invest向新投资者提供8, 095个共同基金。 其中，有1, 672个基金没有资金。 此外，在一个季度中进行30笔或更多笔交易的客户，其股票和ETF交易的交易佣金降至3.95美元，而期权合约的交易佣金仅为50美分。
Schwab的ETF产品在管理费和费用比率方面也极具竞争力，指数基金的业绩达到或超过Vanguard和Fidelity。
研究
通过施瓦布，客户可以从Morningstar，S&P Capital IQ，汤姆森路透社，瑞士信贷等公司获得免费的股票报告。 富达还提供一套具有高质量研究的研究工具。 但是，TD Ameritrade从总共13家公司（标准普尔，晨星，Jaywalk，TheStreet等）中提供了最多的独立第三方投资研究选择。
至于图表，Ally Invest的网站提供了出色的产品。 上，下技术指标可以与公司事件（例如拆分，收益和股息）一起添加到图表中。 可以对股票，指数和商品进行比较-这是一个罕见的功能。 客户可以选择图形样式，包括山脉，OHLC条和烛台。
客户服务
Schwab客户可以通过在线聊天系统，电话，传真或电子邮件获得支持。 电话服务每周7天，每天24小时都有工作人员，并且代表通常都受过良好的培训。
