如果投资者确定他或她的帐户在经纪人或顾问的手中遭受了损失，那么也许是时候提起法律诉讼了。 本文将概述您可以继续进行索赔的可用选项，以及每个步骤的期望。 在实际提出索赔之前，需要采取一些步骤来确保案件能够顺利进行。
有两种可用的途径：仲裁和法院系统。 尽管两个场所的过程明显不同，但是准备和时间承诺是相似的。 您将采取哪种方式将由监督特定金融服务公司的监管机构决定：
- 股票经纪人和经纪公司将通过FINRA协调进行仲裁。 即使经纪人可以使用“财务规划师”或“顾问”之类的头衔，但它们仍受FINRA的监管。 尽管FINRA将其流程设计为由非法律实体处理，但大多数人都在流程中的某个时刻寻求法律援助。 SEC或州监管机构，客户将作为原告通过法院系统解决纠纷。
提出索赔之前
在提出索赔之前，以及在与纠纷涉及的公司用尽所有途径之后，应对本案进行有效性评估。 在评估过程中，需要注意的是，仅在投资账户（无论是经纪账户还是托管账户）中亏损，并不总是进行仲裁，调解或诉讼的理由。
考虑到投资的波动性和不同的时间跨度，投资者历来在一段时间内经历了投资损失。 如果客户此时已经使用了法律协助，则法律团队很可能会聘请专家证人并寻找线索。 目击者（通常是具有会计和财务背景的分析师）将寻找不适当，搅动，未能监督或疏忽的明显迹象。 找到这些违规中至少一种的足迹对于定义有效案例至关重要。 使用专家证人对于确定恢复的程度和提出损害事实至关重要。
索赔依据
仲裁索偿人或证券欺诈原告提起的最常见案件是普通法欺诈或违反1934年《证券交易法》。索偿人将采用以下两种方式之一：寻求自付费用或将实际交易撤销为决议。 每种途径都可能导致类似的解决，对于没有经验的人，最好让法律团队确定路径。
不适合： 不适合是最常见的指控之一，但由于其主观性质，因此更难以证明。 原告/索赔人声称不适当，提出了这样的事实，即经纪人或顾问知道（或应该知道）交易模式和/或证券类型与计划目标不一致。 与调查搅拌时的定量证据相比，有大量的定性信息需要评估。
证据追踪始于可追溯到开设帐户的文档。 开户文件很可能包含某种风险概况，用于定义客户的风险承受能力和时间范围。 这些文档已演变成更详细的格式，以在发生此类事件时更好地描述客户。
常见的做法是将客户的风险等级从1到5进行排名，等级5表示较高的风险承受能力。 如果将寻求不合适的方法，并且在高风险类型的投资中已经损失了大笔资金，那么最好是个人档案数量很少。 例如，在诉讼程序中证明要求投资损失的索赔只不过是“损失惨重”的投诉，而要求容忍度为5的声称不适合的客户将很难受。
搅动： 搅动是最强烈的指控之一，也是最容易证明的指控之一。 这意味着该帐户交易过多，需要经纪人对资金进行一定程度的控制才能进行验证。 换句话说，仅证明过度交易是不足以证明的，特别是如果客户正在发起交易。
由于争端的性质，搅动在基于交易或佣金的关系中最为常见。 也称为“过度交易”，当要求将在交易过程中累积的佣金要求作为赔偿时，它可以用作单独的索赔，或者与损失和佣金为赔偿对象的其他索赔一起使用。 无论哪种方式，计算都使用基本数学，并且法院和仲裁小组容易理解。
该公式将交易总额（买入和卖出）除以每月或每年一段时间内的非杠杆账户市场价值（每月计算更为准确）。 尽管有很多关于交易过多的意见，但在许多情况下，四到六倍的交易额被认为是交易过多。
当使用搅动方法时，重要的是要记住，辩方将提供相反的证据。 如果客户在上一个时间段内正在赚钱，则辩方将在该时间段内提出交易模式，并要求收益抵消损失。
过失 ：由于过失和主观性，过失和监督失败的频率不高，但如果得到证实，它们可以成为强有力的组成部分。 他们倾向于并驾齐驱：如果证明存在过失指控，通常会有一位经理未能尽职尽责地监督其雇员。
像搅动一样，需要有一定程度的控制才能发生疏忽。 如果顾问控制了大量交易并且在执行，证券选择等方面疏忽大意，则该案将具有根据。
法律程序
在许多情况下，集体诉讼可以与个别诉讼同时发生。 通过集体诉讼进行索赔有很多好处，但是对于拥有独特索赔的当事方，独立索赔可以更好地控制诉讼程序。 这里的警告是，个人可以通过首先提起集体诉讼来疏忽自己。 幸运的是，集体诉讼备案文件为该问题提供了明确的参考，并为计划独立寻求其主张的当事方提供了退出选择。 就像所有法律程序一样，时间范围必须正确，因为法院的等待名单很长。
最好由一支强大的团队来进行法律诉讼。 拥有经过专业培训的法律人员可以使案件更加深入，并为寻求和解提供更多支持。 在流程的早期选择律师和专家证人可以在早期改变诉讼的方向。
随着市场的潮起潮落，移入或移出证券诉讼领域的律师也是如此。 人身伤害和审判律师具有良好的交叉能力，通常在需要审判经验的情况下能够很好地处理法院案件。 无论哪种方式，聘请至少具有证券行业经验的律师都是很重要的，因为您可以保证辩护方会被充分告知。
与任何法律程序一样，重要的是要设定合理的期望，尤其是在成本方面：
- 如果您的法律团队认为您的案件足够有力且足够大，它将很有可能在意外情况下工作并分享一定比例的赔偿金。如果团队认为此案属于边缘案件，您可以保留该团队并预付专家费用准备案件的费用在2, 000美元至6, 000美元之间。此外，还要向FINRA支付存档费用和与法院诉讼有关的费用。
底线
您应该准备好由桌子另一侧的专家在任何一个地点进行盘问。 公司认真对待指控，并有足够的财力为自己辩护。 还准备接受任何可能的情况，从无偿赢得诉讼到败诉，并对法院的全部费用和律师费负责。
FINRA概述了在其网站上通过仲裁提出索赔的步骤，普通人可以在此过程中获得良好的开端。 如果要通过诉讼，SEC网站可以提供一些基本信息，但这将是聘请律师的好时机。
