被动管理型指数基金是投资者从相对低风险的投资中获得稳定回报的一种流行方式。 随着指数基金的受欢迎程度增加,基金的种类也增加了。 现在有涵盖大多数投资行业和资产类别的基金。 现在,大多数大型共同基金家族都有国际指数基金,该指数遵循基于非美国投资的指数。 不太常见的是将美国投资与国际投资结合在一起的全球基金。 投资者可以通过在美国指数基金和国际指数基金之间分配资金来创建相同的资产组合。
三只著名的全球指数共同基金紧随世界股票指数。 与他们追踪的指数相比,这三只基金对投资者的成本都很低,并且具有可观的回报。 所有回报均按年化,并基于截至2015年12月31日的数据。
先锋全球股票指数总投资者份额
先锋集团的全球股票总指数基金旨在使投资者接触全球所有普通股市场。 截至2015年12月31日,该基金管理着84亿美元的资产。其投资组合包含代表发达国家和新兴市场的7, 400多种不同证券。
该基金以富时全球总市值指数为基准。 该指数包含以市值加权的指数的大型,中型和小型公司。 加权因子使该指数高度偏向美国大型跨国公司。 九家美国大型公司构成了投资组合的7.05%,其55.5%的资产投资于北美。
总世界股票指数基金的投资者受益于较低的投资成本。 该基金是空载的,没有12b-1费用,支出比率仅为0.27%。 该基金在三年中的年化总收益率在五年中分别为7.73%和6.17%。 投资者不应期望这种基础广泛,被动管理的基金获得很高的长期回报。 较长时期内的总收益应几乎等于世界实际经济增长加到世界通货膨胀率上。
北方全球可持续发展指数基金
北部全球可持续发展指数基金通过将环境,社会和治理(ESG)因素纳入决策过程,从而扭曲了全球指数投资。 该基金使用MSCI世界ESG指数作为绩效基准。 该指数中的公司是符合社会责任,道德和环境待遇标准的大中型公司。 基金管理人必须将至少80%的净资产投资于该指数所包括的普通股,其目标是使该指数的收益相等。
全球可持续发展指数基金是面向投资者的低成本基金。 它是空载基金,费用率低至0.31%。 有2%的赎回费,但这仅适用于在不到30天的时间内清算其投资的投资者。 赎回费旨在阻止基金股票的市场定时交易。
这款晨星四星级评级基金在三年中的年化总收益率在五年中为7.46%,年化总收益率在五年中为7.46%。 这似乎是对Vanguard的非ESG指数基金的胜利,但差异可能是由于MSCI世界ESG指数不包括小型股这一事实。
AQR全球股票基金I类
AQR全球股票基金不是普通的共同基金。 个人必须至少投资500万美元。 如果投资者有适当资格的退休计划,则最低限额可以降至100, 000美元。 与与AQR基金有关系的投资顾问合作的投资者可能面临其金融顾问设定的最低下限。
AQR全球股票基金寻求追踪MSCI世界指数。 MSCI世界指数仅包括来自发达市场的公司,不提供对新兴市场的任何敞口。 投资组合经理不限于投资普通股; 他们可以对衍生品进行大量投资。 截至2015年11月30日,前十大资产中的九种是各种股票市场指数期货,占基金净资产的23.69%。 这是共同基金内的对冲基金式交易。
尽管有较高风险的交易策略,该空头基金仍获得晨星四星评级。 基金的费用比率为0.9%,三年的年化总收益为10.85%,五年的年化总收益为8.62%。 投资者应认真考虑额外收益是否值得额外风险。