目录
- 毕业前准备
- 正在找工作
- 毕业后
- 底线
在1970年代，理财规划师基本上有两种职业选择：他们可以成为股票经纪人或保险经纪人。 他们确定了道路，期望很简单。 从那时起，发生了很多变化。 这里有更多选择，但这也意味着在激烈的竞争环境中，学生应该比以往任何时候都了解更多和做更多的事情。 为从事财务规划工作做准备需要在传统上降级为其他专业的领域，例如会计和心理学，进行大量的培训。
，我们将探索应届毕业生和即将毕业的毕业生可以做的事情，以确定他们希望理财计划的职业去哪里，然后在竞争中脱颖而出。
重要要点
- 从事财务规划的职业需要数学和会计等传统领域的技能，而心理学等传统领域则需要的技能较少。除了主修金融，学生还可以在银行或会计师事务所实习或从事兼职工作加入财务规划协会这样的贸易组织是建立人脉和寻找工作的好方法。毕业后，考虑的因素应包括您想为什么样的公司工作，是否想为大公司工作或一家小型企业以及您希望吸引什么样的客户。
毕业前准备
也许第一个也是最明显的做法是简单地选择合适的专业。 这些包括商业，经济学，金融或会计。 越来越多的大学在研究生和本科阶段都提供个人理财计划。 这些程序可能特别有用，因为它们还经常涉及其他程序无法涵盖的许多主题。 这些主题包括消费者权益，家庭内部财务动态以及退休心理。
传统的财务计划课程将只涵盖与注册财务规划师（CFP®）董事会考试直接相关的材料，例如投资，保险和税收。 因此，选择财务计划作为主修科目将为学生提供更广泛的知识基础，从这些知识开始他们的职业生涯。 与客户打交道时，了解金融和投资心理学将是非常宝贵的帮助，并且实际上，这是所有理财规划师必须在某种程度上掌握的一项技能。
课外活动
当然，选择正确的专业只是学生毕业前为进一步发展职业所能采取的步骤。 有许多其他可供学生选择的选项，它们在准雇主的简历上看起来都不错。 以下是一些示例：
- 准备所得税申报表。 这是一项很好的实用技能，可以通过多种方式极大地使学生受益。 除了为金融行业的客户提供扎实的实践经验之外，它还将向学生教授基本的税务信息，这些信息将在CFP®董事会考试中进行测试。 在银行工作。 学生计划人员经常发现，在银行工作可提供多种职业福利。 这项工作很容易适应学术进度。 薪水比许多其他课余工作要好。 简历看起来不错，具有实践经验，表明您是个负责任的人。 参加代理招生考试。 这项考试由美国国税局（IRS）每年9月进行。 该测试几乎涵盖了CFP®董事会考试中发现的所有税收材料。 通过此测试并获得此称号将是向任何金融实践领域的潜在雇主提供令人印象深刻的证书。 与以前没有任何税务培训的CFP®申请人相比，您还将获得巨大的优势。 实习。 在财务计划公司实习，将为所有学生带来明显的好处。 但是，尽管任何实习都是有益的，但与较大的公司相比，在较小的公司工作可能会为客户和财务计划流程提供更多的动手经验，在大型公司中，实习生通常只能担任行政支持或营销职务。
$ 67, 282
Glassdoor表示，全国平均薪酬-包括财务规划师的基本工资，佣金，利润分配和奖金。 全国仅底薪的平均水平为59, 197美元。
正在找工作
毕业生可以使用许多工具，可以大大增加他们对金融界的了解。 显然，在本地公司实习的毕业生在工作选择过程中比不知名的竞争对手具有更大的优势。
对于那些没有这种奢侈的人来说，互联网可能是必不可少的资源。 诸如brokerhunter.com之类的网站会不断列出许多公司的所有可用帖子。 那些喜欢采用面对面的方法并自己建立联系的人（甚至是那些不愿意这样做的人）将明智地加入金融计划组织的本地分会，例如金融计划协会或美国国家保险协会。和财务顾问。 这些团体为菜鸟和老手策划者提供了许多资源，值得付出会员费用。 他们的网站也经常包含职位发布。
根据美国劳工统计局的最新调查结果，财务规划工作预计在2016-2026年间将增长15％。 该数字超过了所有职业的平均增长率（7％）。
毕业后
知道什么工作最适合您可能是一个挑战。 选择职业道路时，还需要考虑以下一些事项：
- 当今，金融计划行业使用许多不同的业务模型。 股票经纪人和保险代理人通常以佣金形式工作，而注册投资顾问则倾向于收取小时费或所管理资产的一定百分比作为补偿。公司的规模很重要。 大型公司将提供办公空间，名片和信头纸等便利设施。 但是，较大的公司可能也有严格的生产配额，较低的佣金支出和高度监管的环境。 反过来，小型金融公司则提供了更宽松的氛围以及更全面的产品和服务。 在较小的公司中工作还可以为新的代表提供广泛的经验，新的代表可以自由地为客户实施全面的财务计划。 该计划可能包括抵押计划和所得税准备工作。 在大型公司中您是否会承担这种责任是令人怀疑的。培训和支持因公司而异。 Smith Barney或Northwestern Mutual等金融公司将为员工提供所需的所有必要的教育和培训，以通过必要的考试以及全面的销售和产品培训。 大公司提供的培训计划将使许多新的顾问受益。 即使您最终在一家大公司的竞争中输了，您仍然会拥有对那些无法提供您所接受的培训和许可的小公司有吸引力的适销对路的技能。最后，金融行业监管局的法规权威要求经纪人/经销商或其他成员公司的赞助，以便您参加任何证券许可考试。
底线
大学生在毕业前可以做很多事情来提高他们的市场占有率。 一旦进入现实世界，请记住，财务规划业务成功的最初关键是持久性。 有些毕业生会立即在该领域找到自己的位置，而另一些毕业生则可能不得不尝试一些不同的工作环境，以找到最适合他们的工作环境。
