什么是经认可的个人理财计划专家
认证的个人财务计划专家是一位注册会计师（CPA），他希望能够为家庭和个人提供有关组织财务和做出明智的投资决策的建议。 具体来说，具有此称号的人员将评估财务历史记录，指出需要改进的领域，并提出实现目标的修订计划。
目标可以是短期的，例如休假或为汽车存钱，也可以是长期的目标，例如退休或大学教育。
击倒合格的个人理财计划专家
经认可的个人理财计划专家还将定期进行审核，以确保客户的理财计划步入正轨。 虽然有资格的个人财务专家可以推荐股票，共同基金，债券等，但实际交易需要由客户或经纪人完成。
成为合格的个人理财计划专家
要成为专家，他或她必须完成个人财务计划（PFP）课程和经验要求，通过美国注册会计师协会（AICPA）的考试，并成为AICPA的良好成员。
对于希望将执业重点放在个人和计划生育上的会计师，此名称特别有用。 通常，这些从业人员实际上不会参与计划过程中建议的投资策略的执行。
